بطاقات التنظيف

إنها وسيلة فعّالة لتحديد المجرمين، واختراق المنظمات الإجرامية، وتحديد الأصول المشبوهة في عمليات غسل الأموال وغيرها من الحالات. يُعدّ مكتب الامتثال للعقوبات نقطة الاتصال لجميع المسائل المتعلقة بالعقوبات للسلطات الداخلية والخارجية، وهو مسؤول عن الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة. ولضمان الإشراف الناجح على برنامج الامتثال للعقوبات، ينبغي أن يتمتع مكتب الامتثال للعقوبات باستقلالية كافية عن خطوط الأعمال لتجنب تضارب المصالح، وتقديم المشورة والنصائح المستقلة. تقييم المخاطر المختلفة المتعلقة بمختلف أنواع الأعمال والعملاء والحسابات والمعاملات، بما يضمن تحقيق أقصى قدر من فعالية برنامج مكافحة غسل الأموال. أداة تُمكّن الشركة من تحديد وتقييم مدى تعرضها للمخاطر.

تختلف أسعار البطاقات من جهة لأخرى، وكذلك الشركات. يُذكر أن بطاقات الشريحة أغلى ثمنًا من نظيراتها ذات الشريط المغناطيسي. وقد أظهر بحث سريع أجريته أن الفرق في القيمة كان بالدولار مقابل السنت (دولاران مقابل 0.15 دولار).

يُعدّ البنك الدولي مصدرًا حيويًا للدعم المالي والفني للدول النامية. وتقدم المنظمتان قروضًا منخفضة الفائدة، وائتمانًا بدون فوائد، ومنحًا للدول النامية.

تحديدًا، تتحمل الشركات مسؤولية استخدام شريط مغناطيسي مزيف من بطاقة شريحة على جهاز غير مُجهز بشرائح اللمس. أما في الحالات الأخرى، فتقع مسؤولية جهة إصدار البطاقة. صرّح شون بيري، مؤسس شركة Neat Services، بأنه يمكنك مسح بطاقاتك بشكل دوري للحفاظ عليها نظيفة. مع ذلك، يُنصح بغسل يديك باستمرار على مدار اليوم.

مع ذلك، يُرجَّح تعويض هذه التكاليف من خلال تخفيض تكاليف الاحتيال. من ناحية أخرى، يتعين على الشركات شراء أجهزة قراءة متوافقة مع معيار EMV، والتي تكلف حوالي 200 دولار أمريكي. وأخيرًا، يُولِّد الجهاز رقمًا غير متوقع ويُشفِّره باستخدام المفتاح العام لبطاقة الائتمان. وبفضل ضمانات الأمان الإضافية التي تُقدِّمها هذه البطاقات، انتقلت مسؤولية تعويض بعض المعاملات الاحتيالية إلى الشركات الأمريكية اعتبارًا من 1 أكتوبر/تشرين الأول 2015.

في عام ٢٠٠٢، أطلق صندوق النقد الدولي والبنك الدولي برنامجًا تجريبيًا مدته ١٢ شهرًا لتقييم إجراءات الدول لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وقد وضع البنك الدولي وصندوق النقد الدولي، بالتعاون مع مجموعة العمل المالي (FATF)، منهجية مشتركة لإجراء هذه التقييمات استنادًا إلى توصياتها الأربعين. وتُعدّ المعاملات التي يبدو أنها مصممة للالتفاف على متطلبات الإبلاغ، غير متوافقة مع أنماط معاملات الحساب، أو تنحرف عن النشاط المتوقع لهذا النوع من الحسابات. وتمر رسائل الدفع عبر بوابات الرسوم، وقد تتغير أثناء ذلك.