كيفية تنظيف بطاقة الائتمان المتسخة

يُحدد الإعلان أيضًا حماية حقوق الإنسان التي تُشكل أساس العديد من الدساتير الوطنية الحديثة، مثل حرية التجمع والحق في حرية التعبير، والحريات الدينية، وغيرها من الحريات. لا تُلزم أي دولة بمعايير حقوق الإنسان، إلا أن هذه المعايير تُشكل دليلاً على استقلال الإنسان ومصلحته وأمنه.

طريقة مطابقة تستخدمها المؤسسات المالية لزيادة فعالية عمليات الفرز من خلال التغلب على مشاكل مثل السجلات وقواعد البيانات المعيبة. يُطبّق المنطق الضبابي من خلال خوارزميات تستخدم "درجات التشابه" لمعرفة احتمال تطابق اسمين.

ومع ذلك، تُركز جهودها على مناطق محددة. وبالتعاون مع مجموعة العمل المالي (FATF)، تُشكل هيئات تنظيم الخدمات المالية شبكة عالمية تابعة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. أصدرت إدارة الخدمات المالية في ولاية نيويورك لوائح في 30 يونيو/حزيران 2016، للتأكيد على ضرورة وجود تطبيقات سليمة لمراقبة المعاملات وتصفيتها. تتضمن اللوائح متطلبات الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة ومنع المعاملات غير القانونية التي تستهدفها العقوبات المالية التي يُديرها مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC). وتوسيع نطاق سياسات دولة ما ولوائحها القانونية لتشمل المقيمين والمؤسسات في دولة أخرى.

يستطيع المنطق الضبابي اكتشاف التطابقات في الأسماء المكتوبة بشكل خاطئ، والأسماء غير المكتملة، والأسماء ذات التهجئات المختلفة تمامًا مع تشابه الأصوات أو الصوتيات. بالإضافة إلى ذلك، يقبل المنطق الضبابي صيغًا مختلفة لتاريخ البدء والتناقضات الأخرى. على الرغم من أن المنطق الضبابي يزيد من احتمالية تحديد التطابقات المستهدفة المحتملة، إلا أنه قد يزيد أيضًا من عدد الإيجابيات الخاطئة. تتمتع هيئات مراجعة الحسابات المالية بأنماط وقدرات مشابهة لتلك التي تتمتع بها مجموعة العمل المالي.

في أغلب الأحيان، في المنصات الدبلوماسية والسياسية، تُستخدم هذه المنتجات لأغراض متعددة في آن واحد. ومن الأمثلة على ذلك تكنولوجيا الصواريخ، التي تُستخدم في كل من البحث العلمي والعمل العسكري.

بحسب الاختصاص القضائي، قد تُوسّع قوانين غسل الأموال نطاق الحظر والعقوبات لتشمل ولايات قضائية أخرى. تُمثّل النقود الإلكترونية سلسلة من وحدات القيمة المالية بصيغة إلكترونية، تُشبه تلك المُخزّنة إلكترونيًا عبر الإنترنت، أو على القرص الصلب لجهاز، أو على شريحة إلكترونية لبطاقة بلاستيكية. فرض قيود وعقوبات تجارية أو مالية من قِبل دولة أو أكثر على دولة أو كيان أو فرد آخر بهدف تعديل سلوكه. تشمل العقوبات الاقتصادية إجراءات مثل التعريفات الجمركية، والقيود التجارية، والقيود المالية. المنتجات أو التقنيات التي يُمكن استخدامها لأغراض عسكرية أو مدنية.

يتيح هذا التخفيف للدولة أو الكيان الخاضع للعقوبات تجنب القيود التي تفرضها. وتُعد هذه الجرائم، التي تعتبرها مجموعة العمل المالي جرائم غسل أموال أصلية.

لكل دولة أن تقرر بشكل فردي كيفية تعريفها لجرائم معينة وعناصرها بموجب قوانينها المحلية. لا تحدد العديد من الدول الجرائم التي يمكن أن تُشكل أساسًا لملاحقات غسل الأموال، وتكتفي بالإشارة إلى أن جميع الجرائم الخطيرة يمكن أن تُشكل أساسًا. الممارسة التي يجب تجنبها، وهي قيام المؤسسة المالية بنقل أو تحويل أو تغيير أو استخدام أو الوصول إلى الأموال التي جمّدتها.