Metti in ordine il tuo portafoglio pulendo la tua carta di credito

Una tecnica di piazzamento consiste nell'utilizzare un'attività legittima basata sul denaro, come una lavanderia a gettoni. I criminali mescolano denaro sporco con le reali vendite della lavanderia. Possono anche includere fatture e ricevute false per creare l'illusione di maggiori vendite. I riciclatori di denaro depositano tutti i fondi insieme sul conto corrente dell'azienda.

CreditCards.com non comprende l'intero universo delle offerte finanziarie o di credito disponibili. CCDC collabora con emittenti tra cui, a titolo esemplificativo ma non esaustivo, American Express, Bank of America, Capital One, Chase, Citi e Discover. INFORMATIVA PER L'INSERZIONISTA: CreditCards.com è un servizio di confronto imparziale e supportato dalla pubblicità.

In tutti questi casi, la carta di debito dovrà probabilmente essere sostituita perché il chip funzionante non può più essere letto. Controlla l'indirizzo email del mittente per assicurarti che sia autentico. Verifica anche se l'email ti chiede di cliccare su un collegamento o di rispondere con i dati del tuo conto. Gli istituti finanziari reali non lo faranno: se c'è un problema con il tuo conto, ti chiederanno semplicemente di accedere al tuo account e di gestire il problema lì. E naturalmente, se la richiesta via email sembra insolita, potrebbe trattarsi di phishing.

Quel processo era un esempio lampante di riciclaggio di denaro. Il riciclaggio di denaro è il metodo per nascondere la fonte di denaro proveniente da attività criminali, solitamente facendolo passare attraverso un'impresa o un istituto finanziario legittimo. Una carta di debito intelligente, nota anche come carta EMV, utilizza un chip incorporato per codificare le informazioni del cliente in modo più sicuro rispetto alle vecchie bande magnetiche. Tuttavia, il New York Times riporta che i chip intelligenti possono essere danneggiati da graffi causati da chiavi, monete e oggetti appuntiti. Sono stati segnalati anche casi di chip che si sono staccati dalle carte di debito.

Se è così, ti rendi conto che Water White, ex insegnante di scienze al liceo diventato un boss della metanfetamina, ha fatto soldi sporchi promuovendo la metanfetamina. Poi ha fatto passare quei soldi attraverso società dall'aspetto rispettabile, che gestivano solo denaro, per ripulirli e dimostrare una presunta fonte autorizzata dei fondi.

Non sarebbe male chiamare la società della tua carta di credito per verificare se l'e-mail è autentica o meno. A volte effettuiamo pagamenti in ritardo semplicemente perché ce ne dimentichiamo. Per evitare questo problema, imposta il pagamento automatico su quanti più conti possibile. Dovresti comunque controllare il tuo conto ogni mese per assicurarti che i pagamenti mensili vengano effettuati correttamente. Secondo Experian, una delle tre principali società di reporting creditizio dei clienti, il 26% delle persone ha un punteggio di credito basso o molto basso.

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E se vivi in ​​Texas, le statistiche non sono dalla tua parte. Lo stato ha una delle medie di punteggio creditizio più basse del Paese.