Ordena tu billetera limpiando tu crédito

Una técnica de colocación consiste en utilizar un negocio legítimo que opera con dinero, como una lavandería. Los delincuentes mezclan dinero ilícito con las ventas reales de la lavandería. También pueden incluir facturas y recibos falsos para simular más ventas. Los blanqueadores de dinero depositan todos los fondos en la cuenta bancaria del negocio.

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En todos estos casos, probablemente será necesario reemplazar la tarjeta de débito porque el chip original ya no se puede leer. Verifique la dirección de correo electrónico del remitente para asegurarse de que sea real. También fíjese si el correo electrónico le pide que haga clic en un enlace o que responda con la información de su cuenta. Las entidades financieras reales no lo hacen; si hay un problema con su cuenta, simplemente le pedirán que inicie sesión y solucione el problema allí. Y, por supuesto, si la solicitud del correo electrónico suena inusual, podría tratarse de phishing.

Ese proceso era un ejemplo básico de lavado de dinero. Es el método para ocultar el origen del dinero procedente de actividades delictivas, generalmente haciéndolo pasar por una empresa o entidad financiera legítima. Una tarjeta de débito inteligente, también llamada tarjeta EMV, utiliza un chip integrado para codificar la información del cliente de forma más segura que las antiguas bandas magnéticas. Sin embargo, el New York Times informa que los chips inteligentes pueden romperse al rayarse con llaves, monedas y objetos afilados. También se han reportado casos de chips que se han caído de tarjetas de débito.

Si es así, te das cuenta de que Water White —exprofesor de ciencias de secundaria convertido en capo de la metanfetamina— ganó dinero sucio promocionando la metanfetamina. Luego, transfirió ese dinero a empresas de dinero puro que parecían respetables para blanquearlo y demostrar una supuesta fuente autorizada de los fondos.

No estaría de más llamar a la compañía de su tarjeta para confirmar si el correo electrónico es real. A veces, realizamos pagos atrasados ​​simplemente por olvido. Para evitarlo, configure el pago automático en todas las cuentas que pueda. Aun así, debería revisar su cuenta mensualmente para asegurarse de que los pagos mensuales se realicen correctamente. Según Experian, una de las tres principales agencias de informes crediticios de consumidores, el 26 % de las personas tiene un historial crediticio malo o muy malo.

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Y si vives en Texas, las estadísticas tampoco te favorecen. El estado tiene uno de los promedios de calificación crediticia más bajos del país.