Очистка банковских счетов, выкачивание лишнего

Директива, впервые принятая Европейским союзом в июне 1991 года и действовавшая в 1997, 2005, 2015 и 2018 годах, обязывает государства-члены ЕС запретить и контролировать риски отмывания денег и финансирования терроризма. Государства-члены должны внедрять требования директивы в ряде областей, особенно связанных с комплексной проверкой покупателей, растущими рисками и штрафами за несоблюдение. Любое предприятие, в котором клиенты обычно расплачиваются наличными за предлагаемые товары или услуги, например, рестораны, компании по доставке пиццы, таксомоторные компании, монетоприемники или автомойки. Некоторые лица, занимающиеся отмыванием денег, ведут или используют бизнес, основанный на незаконном получении денег, для смешивания средств, фактически полученных предприятием. Все театры просят клиентов использовать банковские карты.

Поставщики услуг денежных переводов, также известные как «жиро дома» или «кассас де камбио», — это компании, получающие деньги или другие средства, которые они переводят через банковскую систему на другой счёт. Счёт находится в аффилированной компании в зарубежной юрисдикции, где деньги передаются конечному получателю. В некоторых странах к посредникам предъявляются требования комплексной проверки, аналогичные требованиям финансовых учреждений.

Каждый раз, когда вы подаете заявку на ипотеку, кредит или банковскую карту, кредиторы проводят так называемую «жесткую проверку» вашей кредитной истории. Большое количество утомительных запросов может быть тревожным сигналом и привести к снижению вашей кредитной истории, поэтому вам следует ограничить количество кредитных счетов. Таблетка в фургончике может быть чище вашей карты. Кредитные карты почти в три раза чаще содержат бактерии, вызывающие отравление сальмонеллой, чем таблетки. Монеты и наличные лишь немного более подвержены её заражению, чем таблетки.

Некоторые будут весьма негибкими в вопросах концессий и барных стоек. Когда мы с женой впервые начали пользоваться приложением Tidy, я отнёсся к нему скептически.

Однако таблетки — это самый распространенный способ оплаты, который с большей вероятностью может переносить стрептококк, способный вызвать пневмонию и менингит. «Если вы подсчитаете, где побывали ваши деньги и сколько раз они меняли руки, вы заметите, что платежи превращаются в сосуды для переноса микробов. И даже по мере того, как мы движемся к безналичному обществу, эти дебетовые и банковские карты по-прежнему используются или вставляются, меняются руки или лежат на барных стойках», — отметил Майкл Браун, автор исследования. Если вы ежедневно очищаете поверхности, к которым часто прикасаются, такие как телефон и стойки, возможно, стоит добавить в этот список протирание банковских карт.