جمعية الرواتب الأمريكية تنسى التصحيح

الترخيص الخاص هو استثناء لمقدم الطلب، ويحدد الظروف التي يُسمح له خلالها بإجراء المعاملات في حال منحه الترخيص. يختلف التعريف الدقيق للمعرفة المصاحبة لقانون مكافحة غسل الأموال من بلد لآخر.

عملية مراجعة معاملات المشتري خلال فترة زمنية محددة. ترخيص كتابي صادر عن جهة تنظيمية للعقوبات يسمح بنشاط قد يكون محظورًا أو مقيدًا بموجب عقوبة محددة. الترخيص العام هو استثناء يمكن لجميع الأفراد التعامل بموجبه - على سبيل المثال، التعامل لأغراض المساعدات الإنسانية.

ظلت أهداف المنظمة ثابتة منذ إنشائها. وقد تكيفت عملياتها، التي تشمل المراقبة والمساعدة المالية والدعم الفني، لتلبية الاحتياجات المتغيرة للدول الأعضاء. اعتُمدت الأمم المتحدة الإعلان العالمي لحقوق الإنسان عام ١٩٤٨ لحماية الحقوق الاجتماعية والثقافية والاقتصادية والسياسية للأفراد. ومن بين حقوق الإنسان التي يغطيها الإعلان الحق في الحياة والحرية والتعليم والمساواة أمام القانون.

ترخيص يحظر على المؤسسة المالية التعامل مع المواطنين المحليين أو بالعملة المحلية، بموجب ترخيصها. ويُعدّ مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال الشخصَ الرئيسي في تطبيق استراتيجيات وسياسات مكافحة غسل الأموال.

اتفاقية بين طرفين تُرسي مجموعة من القواعد التي تحكم علاقتهما في مسألة معينة. تُستخدم مذكرة التفاهم عادةً من قِبل الدول للتلاعب بتقاسم الأصول في قضايا مصادرة الأصول الدولية، أو لتحديد واجبات كلٍّ منهما في مبادرات مكافحة غسل الأموال. قوائم العقوبات فوق الوطنية، بما في ذلك تلك التي حددتها قرارات مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة، والتي يجب فحصها.

يمكن اعتبار المعرفة، في ظروف معينة، إغفالاً متعمداً؛ أي "التهرب المتعمد من معرفة الحقائق"، كما حددت بعض المحاكم هذا المصطلح. يُقصد بها عادةً البلد الذي يقيم فيه الشخص؛ أي البلد الذي يقيم فيه الشخص في محل إقامته الرئيسي. شركة تساعد المتهربين على تجنب الظهور بمظهر متورط إما في كيان خاضع للعقوبات أو كيان يسعى إلى التعامل مع جهة خاضعة للعقوبات. يختار المتهربون شركة معزولة إما لأنشطتها التجارية السابقة أو لعدم وجود صلة يمكن تتبعها بالجهات المتورطة في عملية التهرب.