والآن، تخبرك شركة Apple بكيفية تنظيف بطاقة الائتمان

تُقدم هذه التقارير ملخصًا للأصول التي تحتفظ بها الشركة امتثالًا لقيود عقوبات محددة، وكيفية فصلها. وهي كيان حكومي مسؤول عن الإشراف والرقابة على فئات متعددة من المؤسسات المالية. وتتمتع الشركة عادةً بصلاحية إصدار اللوائح، وإجراء التحقيقات، وفرض الغرامات والعقوبات، وتقييد الأنشطة، وفي بعض الأحيان، إنهاء تراخيص المؤسسات الخاضعة لولايتها القضائية.

نظام لغسل الأموال سُمي على اسم تشارلز بونزي، وهو مهاجر إيطالي قضى عشر سنوات في السجن في الولايات المتحدة الأمريكية بتهمة الاحتيال على 40 ألف شخص بمبلغ 15 مليون دولار. ارتبط اسم بونزي باستخدام أموال المستثمرين الجدد لسداد أموال المستثمرين السابقين. تتضمن مخططات بونزي مخططات استثمارية وهمية وغير موجودة، يتم من خلالها خداع المستثمرين للاستثمار بناءً على وعود بعوائد مغرية للغاية. إنها منهجية فحص تركز على فحص رسائل الدفع. بخلاف فحص الأسماء، يتم فحص الدفع مع العملاء الحاليين قبل معالجة الرسوم أو الرسائل.

تلعب معظم هيئات الرقابة المالية دورًا هامًا في منع وكشف غسل الأموال والجرائم المالية الأخرى. تركز معظم هذه الهيئات على المؤسسات المحلية، إلا أن بعضها يتمتع بصلاحية إدارة فروعها وعملياتها الخارجية.

عادةً ما يكون الإبلاغ الأولي والتقارير الدورية متزامنين. إضافةً إلى ذلك، تشترط العديد من الولايات القضائية مراجعات سنوية أو ربع سنوية من المؤسسة المالية بشأن الأصول المحظورة.

في القطاع المصرفي العالمي، تُشكّل تقييمات المخاطر أساس برنامج امتثال فعال للعقوبات. المؤسسة المالية التي تُنشئ أو تُحافظ أو تُدير أو تُدير حسابًا مُراسلاً لها هي مؤسسة مالية. يُحتمل أن يُؤدي الترويج المُضاد لممارسات المؤسسة المالية وارتباطاتها، سواءً أكانت صحيحة أم لا، إلى فقدان الثقة في نزاهة المؤسسة. تُعدّ البنوك والمؤسسات المالية الأخرى عُرضةً بشكل خاص لمخاطر السمعة، إذ قد تُصبح أداةً أو ضحيةً للأنشطة غير القانونية التي يرتكبها العملاء. قد تحمي هذه المؤسسات نفسها من خلال برامج "اعرف عميلك" و"اعرف موظفك".