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Estos informes ofrecen un resumen de los activos que la empresa mantiene en cumplimiento con las restricciones de sanciones específicas y cómo se han segregado. Una entidad gubernamental responsable de supervisar y fiscalizar diversas categorías de instituciones financieras. La empresa suele tener la autoridad para emitir regulaciones, realizar inspecciones, imponer multas y sanciones, restringir actividades y, en ocasiones, rescindir los estatutos de las instituciones bajo su jurisdicción.

Un sistema de lavado de dinero que lleva el nombre de Charles Ponzi, un inmigrante italiano que pasó 10 años en prisión en Estados Unidos por un esquema que defraudó a 40.000 personas por valor de 15.000.000 de dólares. El nombre Ponzi se convirtió en sinónimo del uso del dinero de nuevos inversores para reembolsar a inversores anteriores. Los esquemas Ponzi consisten en esquemas de inversión falsos e inexistentes en los que se engaña a los inversores para que inviertan con la promesa de rendimientos inusualmente atractivos. Una metodología de selección que se centra en la verificación de mensajes de pago. A diferencia de la verificación de nombres, la verificación de pago se realiza con los clientes actuales y se lleva a cabo antes de procesar un pago o mensaje.

La mayoría de las agencias de regulación monetaria desempeñan un papel importante en la prevención y detección del lavado de dinero y otros delitos financieros. La mayoría de los reguladores se centran en las instituciones nacionales, pero algunas tienen la facultad de regular las sucursales y operaciones de las instituciones en el extranjero.

Los informes iniciales y periódicos suelen coexistir. Además, muchas jurisdicciones exigen revisiones anuales o trimestrales por parte de la institución monetaria sobre los activos bloqueados.

En la banca global, las evaluaciones de amenazas constituyen la base de un sólido programa de cumplimiento de sanciones. Una institución financiera para la cual otra entidad monetaria establece, mantiene, administra o gestiona una cuenta corresponsal. Existe la posibilidad de que la publicidad adversa sobre las prácticas comerciales y las asociaciones de una institución financiera, ya sea correcta o no, genere desconfianza en la integridad de la institución. Los bancos y otras entidades financieras son particularmente susceptibles al riesgo reputacional, ya que pueden convertirse en vehículo o víctimas de acciones ilegales perpetradas por los clientes. Estas instituciones pueden protegerse mediante programas de Conozca a su Cliente y Conozca a su Empleado.