E agora, a Apple conta como limpar um cartão de crédito

Essas histórias fornecem um resumo dos ativos que a empresa mantém em conformidade com as restrições de sanções específicas e como os ativos foram segregados. Uma entidade governamental responsável por supervisionar e fiscalizar diversas classes de instituições financeiras. A empresa geralmente tem autoridade para emitir regulamentações, conduzir exames, impor multas e penalidades, restringir atividades e, às vezes, rescindir estatutos de instituições sob sua jurisdição.

Um esquema de lavagem de dinheiro que leva o nome de Charles Ponzi, um imigrante italiano que passou 10 anos preso nos EUA por um esquema que fraudou 40.000 pessoas em US$ 15 milhões. O nome Ponzi tornou-se sinônimo do uso do dinheiro de novos investidores para reembolsar investidores anteriores. Os esquemas Ponzi envolvem esquemas de investimento falsos e inexistentes, nos quais os investidores são enganados a investir com a promessa de retornos excepcionalmente atraentes. Uma metodologia de triagem que se concentra na triagem de mensagens de valor. Ao contrário da triagem de nome, a triagem de valor ocorre com clientes atuais e é realizada antes que uma taxa ou mensagem seja processada.

A maioria das agências reguladoras monetárias desempenha um papel significativo na prevenção e detecção de lavagem de dinheiro e outros crimes financeiros. A maioria dos reguladores se concentra em instituições nacionais, mas alguns têm o poder de controlar filiais e operações de instituições no exterior.

Os relatórios iniciais e periódicos geralmente coexistem. Além disso, muitas jurisdições exigem revisões anuais ou trimestrais da instituição financeira sobre os bens bloqueados.

No setor bancário global, as avaliações de ameaças constituem a base de um sólido programa de conformidade com sanções. Uma instituição financeira para a qual outra instituição financeira estabelece, mantém, administra ou gerencia uma conta correspondente. A publicidade antagônica sobre as práticas e associações comerciais de uma instituição financeira, sejam elas corretas ou não, pode causar desconfiança na integridade da instituição. Bancos e outras instituições financeiras são particularmente suscetíveis a riscos de reputação, pois podem se tornar veículos ou vítimas de ações ilegais perpetradas por clientes. Essas instituições podem se proteger por meio de programas "Conheça Seu Cliente" e "Conheça Seu Funcionário".