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Queste storie forniscono un riepilogo dei beni che l'azienda detiene in conformità con specifiche restrizioni sanzionatorie e del modo in cui tali beni sono stati segregati. Un ente governativo responsabile della supervisione e del controllo di diverse categorie di istituti finanziari. L'azienda ha solitamente il potere di emanare regolamenti, condurre ispezioni, imporre multe e sanzioni, limitare le azioni e, talvolta, revocare gli statuti degli istituti sotto la sua giurisdizione.

Un sistema di riciclaggio di denaro che prende il nome da Charles Ponzi, un immigrato italiano che ha trascorso 10 anni in carcere negli Stati Uniti per una truffa che ha truffato 40.000 persone per 15.000.000 di dollari. Il nome Ponzi è diventato sinonimo dell'uso del denaro dei nuovi trader per rimborsare i precedenti investitori. Gli schemi Ponzi contengono schemi di investimento falsi e inesistenti in cui gli acquirenti vengono ingannati a investire con la promessa di rendimenti insolitamente interessanti. Una metodologia di screening che si concentra sullo screening dei messaggi di pagamento. A differenza dello screening dei nomi, lo screening dei pagamenti viene effettuato sui clienti attuali e viene eseguito prima che una commissione o un messaggio venga elaborato.

La maggior parte delle autorità di regolamentazione finanziaria svolge un ruolo significativo nel prevenire e individuare il riciclaggio di denaro e altri reati finanziari. La maggior parte delle autorità di regolamentazione si concentra sulle filiali nazionali, ma alcune hanno il potere di gestire le filiali estere e le attività delle filiali.

La rendicontazione iniziale e quella periodica solitamente coesistono. Inoltre, molte giurisdizioni richiedono all'istituto finanziario revisioni annuali o trimestrali sui beni bloccati.

Nel settore bancario globale, la valutazione delle minacce costituisce la base di un solido programma di conformità alle sanzioni. Un istituto finanziario per il quale un altro istituto finanziario istituisce, mantiene, amministra o gestisce un conto di corrispondenza. La possibilità che la pubblicità ostile riguardante le pratiche commerciali e le relazioni di un istituto finanziario, corrette o meno, possa causare una sfiducia nell'integrità dell'istituto. Le banche e gli altri istituti finanziari sono particolarmente vulnerabili al rischio reputazionale perché possono diventare veicolo o vittima di azioni illegali perpetrate dai clienti. Tali istituti possono proteggersi tramite programmi "Know Your Customer" e "Know Your Employee".