بطاقات تنظيف رأس بطاقة الائتمان من MSR، عبوة من 25 قطعة

اتفاقية عام ١٩٨٨ لمكافحة الاتجار غير المشروع بالمخدرات والمؤثرات العقلية. قررت الدول المنضمة إلى اتفاقية فيينا تجريم الاتجار بالمخدرات وغسل الأموال المرتبط به، وسنّ تدابير لمصادرة عائداته. تُقدّم المادة الثالثة من الاتفاقية تعريفًا شاملًا لغسل الأموال، والذي كان أساسًا للعديد من القوانين الوطنية اللاحقة. قانون "توحيد أمريكا وتعزيزها من خلال توفير الأدوات المناسبة اللازمة لاعتراض الإرهاب وإعاقته" لعام ٢٠٠١ (القانون العام). سُنّ هذا القانون الأمريكي التاريخي في ٢٦ أكتوبر ٢٠٠١، وأدى إلى تغييرات جوهرية في مجال مكافحة غسل الأموال، بما في ذلك أكثر من ٥٠ تعديلًا على قانون سرية البنوك.

لتجنب كل هذا، يمكنك ببساطة التحول إلى الأموال الرقمية. ولا يقتصر الأمر على ذلك، فقد يُطلب منك لمس جهاز دفع أو توقيع إيصال. في عام ٢٠٠٠، وبالتعاون مع منظمة الشفافية الدولية وخبراء عالميين، وضعت المؤسسات إرشادات عالمية لمكافحة غسل الأموال للبنوك الدولية الخاصة. ومنذ ذلك الحين، أصدرت عددًا من الإرشادات الأخرى حول البنوك المراسلة وتمويل الإرهاب، من بين أمور أخرى.

تحويل الأموال إلكترونيًا بين المؤسسات المالية نيابةً عن نفسها أو عملائها. تُعدّ التحويلات البنكية أدواتٍ ماليةً تخضع للمتطلبات التنظيمية في العديد من الدول في إطار جهود مكافحة غسل الأموال.

عقوبات تُفرض على جهة محددة، وعادةً ما يكون الهدف منها تحقيق عواقب محددة. قد تكون العقوبات المحددة على شكل قيود مالية أو تجارية تستهدف تقييد الحركة، ويمكن تطبيقها بشكل منفرد من قِبل دولة واحدة أو بشكل متعدد الأطراف من قِبل عدة دول.

عندما تُصنّف الحكومة الفيدرالية فردًا أو شركةً كمواطن مُدرج بشكلٍ خاص (SDN)، فإنها تُجمّد ممتلكاتهم وتمنع المواطنين الأمريكيين من التعامل معهم. كما يُمكنها فرض غرامات وسجن مُخالفي القانون. كما يُمكنها إدراج الفرد أو الشركة على قائمة الأشخاص والمؤسسات المحظورة أو المرفوضة أو الممنوعة من الدخول.

تُعرف العقوبات المُستهدفة أيضًا بالعقوبات المعقولة. وهي قائمة بالأفراد والشركات، ينشرها مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC)، المملوكة أو المُدارة من قِبل دولة مُستهدفة أو التي تعمل بالنيابة عنها. كما تتضمن القائمة جماعات وأفرادًا، مثل الإرهابيين أو مُهربي المخدرات، مُرتبطين بجريمة مُحددة ضد دولة مُعينة. تحتفظ وزارة الخزانة الأمريكية بهذه القائمة، ويُمكنها تسمية الفرد أو الشركة كشخص مُدرج بشكل خاص (SDN).

يتضمن الباب الثالث من القانون، وهو قانون مكافحة غسل الأموال الدولي وتمويل الإرهاب لعام ٢٠٠١، معظم أحكامه المتعلقة بمكافحة غسل الأموال، وليس جميعها. منظمة مكافحة غسل الأموال الدولية وتمويل الإرهاب هي منظمة دولية تأسست عام ١٩٤٥ من قِبل إحدى وخمسين دولة ملتزمة بالحفاظ على السلام من خلال التعاون والأمن الجماعي. واليوم، تنتمي جميع دول العالم تقريبًا إلى الأمم المتحدة. ومن خلال قانون مكافحة غسل الأموال الدولي وتمويل الإرهاب، تساعد الأمم المتحدة الدول الأعضاء على سنّ تشريعات لمكافحة غسل الأموال وتطوير آليات لمكافحة هذه الجريمة. يشير هذا المصطلح إلى أسلوب لغسل الأموال، وهو مصطلح تستخدمه مجموعة العمل المالي (FATF).