Nettoyage annuel

Utilisé dans le contexte d'activités impliquant au moins deux pays, comme le transfert d'argent d'un pays à un autre ou le transfert transfrontalier de devises. Il est parfois difficile d'identifier les véritables propriétaires et contrôleurs des véhicules d'entreprise, ce qui les rend vulnérables au blanchiment d'argent. L'évaluation de la qualité des contrôles utilisés pour atténuer les risques inhérents à une entreprise. Ces contrôles doivent être à la fois acceptables et efficaces pour atténuer les risques de sanctions identifiés.

Détenus par une personne physique ou morale pour le compte d'une ou plusieurs autres personnes, les comptes Benami sont liés au système bancaire clandestin hawala du sous-continent indien. Il s'agit d'un type de financement par lequel la banque A émet une lettre de crédit en garantie à la banque B afin d'émettre une lettre de crédit distincte au bénéficiaire. Un fraudeur aux sanctions peut utiliser une lettre de crédit consécutive pour supprimer le nom d'une banque sanctionnée de ses documents. Les grands établissements financiers utilisent des logiciels pour faciliter le processus de vérification, par opposition à la vérification manuelle.

Les restrictions relatives au gel des avoirs exigent que les biens gelés soient séparés. Institution financière, institution financière ou autre entité chargée de la gestion, de l'administration ou de la conservation des biens de différentes personnes ou institutions. Un dépositaire conserve les biens afin de réduire les risques de vol ou de perte, et ne les commercialise ni ne les manipule activement. Un rapport documentant une transaction de change physique dépassant un certain seuil financier peut également être déposé pour plusieurs transactions de change qui se produisent à un moment donné et qui dépassent le montant déclaré.

En cas de menace élevée, les contrôles doivent être plus complets pour atténuer ce risque. Cela inclut la confiscation, le cas échéant, et signifie la privation permanente de fonds ou d'autres biens sur ordre d'une autorité compétente ou d'un tribunal. La confiscation ou la confiscation intervient par une procédure judiciaire ou administrative transférant la possession de fonds ou d'autres biens spécifiques à l'État. Les chèques de banque peuvent être utilisés à des fins de blanchiment et constituent un instrument tiré sur une institution financière. Ils constituent également un retrait punitif d'une entreprise ou d'un engagement social auprès d'un gouvernement, d'une organisation ou d'un individu en signe de protestation.

Une liste interne de noms examinés pour identifier toute exposition aux sanctions, ainsi que les listes de sanctions des autorités et des fournisseurs. D'autres ajouts potentiels à la liste noire interne d'une entreprise pourraient provenir d'avis de l'OFAC et d'autres avertissements listant des entités qui n'ont pas bénéficié de leur inscription au SDN, mais qui sont néanmoins considérées comme présentant un risque élevé. La liste noire du GAFI recense les pays jugés non coopératifs par le GAFI dans la lutte mondiale contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

En principe, les AST sont conçus pour afficher les listes de sanctions. Ils génèrent des correspondances avec les listes de sanctions, qui peuvent être consolidées en alertes basées, par exemple, sur un rapport client. Un même rapport client peut contenir plusieurs correspondances avec les listes de sanctions, regroupées sous une seule alerte.