Limpieza anual

Se utiliza en el contexto de actividades que involucran al menos dos países, como la transferencia de dinero de un país a otro o el ingreso de divisas a través de una frontera. En ocasiones, es difícil identificar a los propietarios y controladores finales de los vehículos corporativos, lo que los hace vulnerables al lavado de dinero. La medición de la calidad de los controles utilizados para mitigar los riesgos inherentes de una empresa debe ser adecuada y eficaz para mitigar los riesgos de sanciones identificados.

Las cuentas Benami, mantenidas por una persona o entidad en nombre de otra, están relacionadas con el sistema bancario clandestino hawala del subcontinente indio. Se trata de un tipo de financiación mediante el cual el Banco A emite una carta de crédito como garantía al Banco B para que este pueda emitir una carta de crédito independiente al beneficiario. Un evasor de sanciones puede utilizar una carta de crédito repetida para eliminar el nombre de una institución financiera sancionada de la documentación. Las grandes instituciones financieras utilizan técnicas de software para facilitar el proceso de verificación, en lugar de la verificación manual.

Las restricciones de congelación de activos exigen que los bienes congelados estén segregados. Una institución financiera, institución monetaria u otra entidad responsable de gestionar, administrar o custodiar bienes de diferentes personas o instituciones. Un custodio custodia los bienes para reducir el riesgo de robo o pérdida, y no los comercializa ni maneja activamente. Un informe que documenta una transacción de divisas física que supera un determinado umbral financiero. También se puede presentar un CTR sobre varias transacciones de divisas que, en algún momento, superen la cantidad de informes requerida.

Cuando exista una amenaza elevada, los controles deben ser más exhaustivos para mitigar dicho riesgo. Incluye el decomiso, cuando corresponda, y significa la privación permanente de fondos u otros bienes por orden de una autoridad competente o un tribunal. La confiscación o el decomiso se lleva a cabo mediante un proceso judicial o administrativo que transfiere la posesión de fondos específicos u otros bienes al Estado. Los cheques de caja, que pueden utilizarse con fines de blanqueo de capitales, constituyen un instrumento emitido contra una institución financiera. Una retirada punitiva de un negocio o compromiso social con un gobierno, una organización o un individuo como señal de protesta.

Una lista interna de nombres que se examina para identificar cualquier exposición a sanciones, junto con las listas de sanciones de las autoridades y los proveedores. Otras posibles incorporaciones a la lista negra interna de una empresa podrían provenir de avisos de la OFAC y otras advertencias que incluyan entidades que no se beneficiaron de su inclusión en el registro SDN, pero que aún se consideran de alto riesgo. La lista negra del GAFI es una lista de países que el GAFI ha determinado que no cooperan en la lucha internacional contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

En esencia, los AST están diseñados para mostrarse en las listas de sanciones. Los AST generan coincidencias con las listas de sanciones que pueden consolidarse en alertas basadas, por ejemplo, en el informe de un comprador. Un informe de comprador puede tener varias coincidencias con las listas de sanciones consolidadas en una sola alerta.