التنظيف السنوي

يُستخدم هذا المصطلح في سياق الأنشطة التي تشمل دولتين على الأقل، مثل تحويل الأموال من دولة إلى أخرى أو نقل الأموال عبر الحدود. أحيانًا، يصعب تحديد المالكين والمسؤولين الفعليين عن المركبات التجارية، مما يجعل هذه المركبات عرضة لغسل الأموال. يُقصد بقياس جودة الضوابط المستخدمة للحد من المخاطر الكامنة في الشركة، أن تكون هذه الضوابط مناسبة وفعالة للحد من مخاطر العقوبات المحددة.

حسابات بنامي، التي يديرها فرد أو كيان نيابةً عن آخرين، مرتبطة بنظام الحوالة المصرفي السري في شبه القارة الهندية. وهو نوع من التمويل يُصدر بموجبه البنك "أ" خطاب اعتماد كضمان للبنك "ب" لإصدار خطاب اعتماد منفصل للمستفيد. يمكن للمتهرب من العقوبات استخدام خطاب اعتماد مكرر لإزالة اسم المؤسسة المالية الخاضعة للعقوبات من الوثائق. تستخدم المؤسسات المالية الكبرى تقنيات برمجية لتسهيل عملية الفحص، بدلاً من الفحص اليدوي.

تتطلب قيود تجميد الأصول فصل الممتلكات المجمدة. مؤسسة مالية، أو مؤسسة نقدية، أو أي كيان آخر مسؤول عن إدارة أو حفظ ممتلكات أفراد أو مؤسسات مختلفة. يحتفظ أمين الحفظ بالأصول للحد من خطر السرقة أو الضياع، ولا يتعامل بها أو يديرها بنشاط. تقرير يوثق معاملة صرف عملات مادية تتجاوز حدًا ماليًا معينًا. يمكن أيضًا تقديم تقرير تجميد الأصول (CTR) لعدد من معاملات الصرف الأجنبي التي تحدث في وقت ما وتتجاوز مبلغ الإبلاغ المطلوب.

في حال وجود خطر متزايد، ينبغي أن تكون الضوابط أكثر شمولاً للحد من هذا الخطر. يشمل ذلك المصادرة عند الاقتضاء، ويعني الحرمان الدائم من الأموال أو الممتلكات الأخرى بأمر من سلطة موثوقة أو محكمة. تتم المصادرة أو التجريد من خلال عملية قضائية أو إدارية تنقل ملكية أموال محددة أو ممتلكات أخرى إلى الدولة. يمكن استخدام شيكات الصراف لأغراض غسل الأموال، وهي أداة مسحوبة على مؤسسة مالية. الانسحاب العقابي من العمل أو المشاركة الاجتماعية مع حكومة أو منظمة أو فرد كعلامة على الاحتجاج.

قائمة داخلية بالأسماء التي تخضع للفحص لتحديد أي تعرض للعقوبات، بالإضافة إلى قوائم العقوبات التي تحتفظ بها السلطات والموردون. قد تأتي الإضافات المحتملة الأخرى إلى القائمة السوداء الداخلية للشركة من استشارات مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) وتحذيرات أخرى تُشير إلى كيانات لم تستفد من إدراجها في قائمة الأشخاص المحددين (SDN)، ولكنها لا تزال تُعتبر شديدة الخطورة. القائمة السوداء لمجموعة العمل المالي (FATF) هي قائمة بالدول التي قررت المجموعة أنها غير متعاونة في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب عالميًا.

بشكل أساسي، صُممت ASTs لعرض نتائجها المتعلقة بقوائم العقوبات. تُولّد ASTs نتائج مرتبطة بقوائم العقوبات، والتي يُمكن دمجها في تنبيهات بناءً على تقرير مشترٍ مثلاً. قد يتضمن تقرير مشترٍ واحد نتائج متعددة مرتبطة بقوائم العقوبات، والتي تُدمج تحت تنبيه واحد.