Ежегодная уборка

Используется в контексте деятельности, охватывающей не менее двух стран, например, перевод денежных средств из одной страны в другую или перевозка иностранной валюты через границу. Иногда бывает сложно определить лиц, являющихся окончательными владельцами и управляющими корпоративных автомобилей, что делает автомобили уязвимыми для отмывания денег. Оценка качества мер контроля, используемых для снижения внутренних рисков предприятия. Эти меры контроля должны быть приемлемыми и эффективными для снижения выявленных санкционных рисков.

Счета Benami, принадлежащие одному физическому или юридическому лицу от имени другого лица или других лиц, связаны с подпольной банковской системой «хавала» на Индийском субконтиненте. Это тип финансирования, при котором банк A выдает аккредитив в качестве обеспечения банку B для возможности предъявления отдельного аккредитива бенефициару. Лицо, уклоняющееся от санкций, может использовать повторный аккредитив, чтобы скрыть название санкционированного финансового учреждения из документации. Программные методы, используемые крупными финансовыми учреждениями для упрощения процесса проверки в отличие от ручной проверки.

Ограничения на замораживание активов требуют, чтобы замороженное имущество было отделено. Финансовое учреждение, кредитно-финансовое учреждение или другая организация, ответственная за управление, администрирование или хранение имущества различных лиц или организаций. Хранитель хранит имущество для снижения риска кражи или потери и не осуществляет активных операций с ним. Отчёт, документирующий физическую валютную транзакцию, превышающую определённый финансовый порог. Отчет о валютных транзакциях (CTR) также может быть подан по нескольким валютным транзакциям, сумма которых превышает требуемый отчётный лимит.

В случаях повышенной угрозы контроль должен быть более комплексным для снижения этого риска. Включает конфискацию, где это применимо, и означает постоянное изъятие средств или иного имущества по распоряжению уполномоченного органа или суда. Конфискация или изъятие осуществляется в рамках судебного или административного процесса, в результате которого указанные средства или иное имущество передаются государству. Кассовые чеки могут использоваться для отмывания денег и представляют собой инструмент, выписанный на финансовое учреждение. Изъятие средств из предприятия или социальное взаимодействие с органами власти, организациями или частными лицами в качестве меры наказания в знак протеста.

Внутренний список имён, которые проверяются на предмет наличия санкций, а также списки санкций, поддерживаемые регулирующими органами и поставщиками. Другие потенциальные дополнения к внутреннему чёрному списку компании могут быть получены из рекомендаций OFAC и других предупреждений, включающих в список организации, которые не были включены в список SDN, но по-прежнему считаются представляющими повышенную опасность. Чёрный список ФАТФ — это список стран, которые, по мнению ФАТФ, не сотрудничают в международной борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

По сути, AST предназначены для отображения информации о санкционных списках. AST генерируют обращения к санкционным спискам, которые можно объединить в оповещения, основанные, например, на отчёте покупателя. Для одного отчёта покупателя может быть несколько обращений к санкционным спискам, объединенных в одном оповещении.