Limpeza anual

Usado no contexto de atividades que envolvem pelo menos dois países, como a transferência de dinheiro de um país para outro ou o transporte de moeda estrangeira através de uma fronteira. Às vezes, é difícil determinar quem são os proprietários e controladores finais de veículos corporativos, o que os torna vulneráveis ​​à lavagem de dinheiro. A mensuração da qualidade dos controles utilizados para mitigar os riscos inerentes a uma empresa. Esses controles devem ser adequados e eficazes para mitigar os riscos de sanções identificados.

Mantidas por um indivíduo ou entidade em nome de outro(s), as contas Benami estão relacionadas ao sistema bancário clandestino de hawala do subcontinente indiano. Um tipo de financiamento em que o Banco A emite uma carta de crédito como garantia ao Banco B para poder emitir uma carta de crédito separada ao beneficiário. Um sonegador pode usar uma carta de crédito consecutiva para remover o nome de uma instituição financeira sancionada da documentação. Técnicas de software utilizadas por grandes instituições financeiras para facilitar o processo de triagem, em oposição à triagem manual.

As restrições ao congelamento de ativos exigem que os bens congelados sejam segregados. Uma instituição financeira, instituição monetária ou outra entidade responsável por gerir, administrar ou guardar bens de diferentes indivíduos ou instituições. Um custodiante mantém os bens para reduzir o risco de roubo ou perda e não os comercializa ou manuseia ativamente. Um relatório que documenta uma transação cambial física que excede um determinado limite financeiro. Um CTR também pode ser arquivado para um número de transações cambiais que, em algum momento, exceda o valor de relatório exigido.

Quando houver uma ameaça elevada, os controles devem ser mais abrangentes para mitigar esse risco. Inclui confisco, quando aplicável, e significa a privação permanente de fundos ou outros bens por ordem de uma autoridade confiável ou de um tribunal. O confisco ou confisco ocorre por meio de um processo judicial ou administrativo que transfere a posse de fundos específicos ou outros bens para o Estado. Podem ser usados ​​para fins de lavagem de dinheiro; cheques administrativos representam um instrumento sacado de uma instituição financeira. Uma retirada punitiva de negócios ou envolvimento social com um governo, organização ou indivíduo como sinal de protesto.

Uma lista interna de nomes que são rastreados para identificar qualquer exposição a sanções, juntamente com listas de sanções mantidas por autoridades e fornecedores. Outras possíveis adições à lista negra interna de uma empresa podem vir de recomendações do OFAC e outros avisos que listam entidades que não se beneficiaram de serem colocadas no registro SDN, mas ainda são consideradas de alto risco. A lista negra do GAFI é uma lista de países que o GAFI considerou não cooperativos na luta global contra a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.

Basicamente, os ASTs são projetados para serem exibidos em listas de sanções. ASTs geram ocorrências em listas de sanções que podem ser consolidadas em alertas com base, por exemplo, em um relatório de cliente. Para um relatório de cliente, pode haver várias ocorrências em listas de sanções consolidadas em um único alerta.