Pulizia annuale

Utilizzato nel contesto di attività che coinvolgono almeno due nazioni, come il trasferimento di denaro da una nazione all'altra o il trasporto di valuta estera oltre confine. A volte, è difficile identificare i soggetti che sono i veri proprietari e controllori dei veicoli aziendali, il che rende i veicoli vulnerabili al riciclaggio di denaro. La misurazione della qualità dei controlli utilizzati per mitigare i rischi intrinseci di un'azienda. Questi controlli devono essere sia adeguati che efficaci per mitigare i rischi di sanzioni identificati.

Detenuti da un individuo o entità per conto di un altro o di altri, i conti Benami sono collegati al sistema bancario clandestino hawala del subcontinente indiano. Un tipo di finanziamento tramite il quale la Banca A emette una lettera di credito come garanzia alla Banca B per poter emettere una lettera di credito separata al beneficiario. Un evasore di sanzioni può utilizzare una lettera di credito ripetuta per rimuovere il nome di un istituto finanziario sanzionato dalla documentazione. Tecniche software utilizzate dai grandi istituti finanziari per facilitare il processo di screening, in contrapposizione allo screening manuale.

Le restrizioni relative al congelamento dei beni richiedono che i beni congelati siano segregati. Un istituto finanziario, un istituto monetario o un'altra entità responsabile della gestione, dell'amministrazione o della custodia di beni per conto di altre persone o istituzioni. Un depositario detiene i beni per ridurre il rischio di furto o smarrimento e non li commercia o gestisce attivamente. Un rapporto che documenta una transazione fisica in valuta estera che supera una determinata soglia finanziaria. Un CTR può anche essere depositato per più transazioni valutarie che si verificano in un dato momento e che superano l'importo di segnalazione richiesto.

In caso di rischio elevato, i controlli dovrebbero essere più completi per mitigare tale rischio. Include la confisca, ove applicabile, e significa la privazione permanente di fondi o altri beni per ordine di un'autorità competente o di un tribunale. La confisca o la confisca avvengono attraverso un procedimento giudiziario o amministrativo che trasferisce il possesso di determinati fondi o altri beni allo Stato. Possono essere utilizzati a fini di riciclaggio, gli assegni circolari rappresentano uno strumento emesso su un istituto finanziario. Un ritiro punitivo dall'attività o dall'impegno sociale con un governo, un'organizzazione o un individuo in segno di protesta.

Un elenco interno di nomi sottoposti a screening per identificare eventuali rischi di sanzioni, insieme agli elenchi di sanzioni gestiti dalle autorità e dai fornitori. Altre potenziali aggiunte alla lista nera interna di un'azienda potrebbero derivare da avvisi dell'OFAC e da altri avvisi che elencano entità che non hanno beneficiato dell'inserimento nell'elenco SDN, ma sono comunque considerate ad alto rischio. La lista nera del GAFI è un elenco di paesi che il GAFI ha ritenuto non cooperativi nella lotta globale contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.

In sostanza, gli AST sono progettati per essere visualizzati in corrispondenza degli elenchi di sanzioni. Gli AST generano corrispondenze con gli elenchi di sanzioni che possono essere consolidate in avvisi basati, ad esempio, su un report di un acquirente. Per un report di un acquirente potrebbero esserci più corrispondenze con gli elenchi di sanzioni, consolidate in un unico avviso.