Coopérative de crédit locale au service du centre de l'Ohio

Elle prône une plus grande liberté de circulation des produits, des services et des biens au-delà des frontières nationales et internationales. On estime que la mondialisation pourrait limiter l'efficacité des sanctions, car un marché mondialisé simplifie les échanges et la réorientation des circuits commerciaux. Aussi appelées zones économiques spéciales, les zones franches sont des zones géographiques délimitées au sein d'un pays, dotées d'une administration locale fournissant des infrastructures et des services aux entreprises locataires. Dans les zones franches, les règles régissant les affaires sont différentes et promues par un ensemble de dispositifs politiques qui ne s'appliquent généralement pas au reste du pays. L'Union européenne moderne a été fondée par le traité de Maastricht sur l'Union européenne, signé en 1992 et entré en vigueur en 1993.

Cela peut se produire avec ou sans les informations des autres personnes impliquées dans la transaction. Lorsqu'un virement bancaire passe par plusieurs étapes avant d'atteindre sa destination finale, il existe plusieurs risques que des données soient abrégées, omises ou modifiées. C'est pourquoi la plupart des juridictions ont adopté des lois exigeant que les paiements contiennent certaines informations de base, notamment le nom et l'adresse de l'expéditeur et du destinataire. L'utilisation de la relation de correspondant bancaire par plusieurs banques ou institutions financières sous-jacentes via leurs relations avec le client direct de la banque correspondante. Les banques ou institutions financières répondantes sous-jacentes effectuent des transactions et ont accès à d'autres services financiers sans être clientes directes de la banque correspondante.

Un établissement financier doit s'assurer que les profils de compte sont présents et que le suivi est axé sur les risques. La relation client englobe tous les contacts avec un acheteur potentiel. Cela inclut les échanges lors de l'intégration et les conversations lors de l'utilisation des services et produits de l'établissement. Les membres des services administratif, marketing, opérationnel et de conformité de l'établissement peuvent participer à ces échanges.

Un type d'entreprise spécifiquement défini aux États-Unis, dans lequel la responsabilité personnelle est dissociée de la responsabilité juridique de l'entreprise. Les LLC sont particulièrement populaires dans les entreprises à haut risque, car les personnes (propriétaires, administrateurs, etc.) associées à ces entreprises cherchent à éviter toute responsabilité personnelle en cas de dettes ou de poursuites. Un instrument de crédit émis par une banque garantit les paiements au nom de son client à un tiers lorsque certaines conditions sont remplies. La mondialisation désigne l'intégration des opérations économiques, commerciales et de communication nationales par les entreprises participant au commerce international. Elle implique généralement l'élargissement des visions nationales à des visions mondiales et interdépendantes de la société.

Ces listes aident les institutions financières à déterminer le risque lié à une juridiction donnée. Il s'agit d'une déclaration gouvernementale exigée par les entités déclarantes, qui signale une transaction douteuse sur le compte d'une institution financière. Un comportement ou une activité douteuse ou irrégulière d'un client, pouvant être lié à un blanchiment d'argent, à une autre infraction pénale ou au financement d'une activité terroriste, peut également être lié à une transaction incompatible avec l'activité professionnelle fiable du client, ses activités personnelles ou le niveau d'activité habituel de ce type d'entreprise ou de compte. Le « stripping » consiste à omettre ou à supprimer des informations clés, telles que le nom de l'expéditeur ou le nom de l'entreprise, d'un message de paiement afin d'éviter toute détection.

Le filtrage nominatif peut également inclure un filtrage nominatif par lots, permettant à une agence de contrôler périodiquement l'ensemble de sa clientèle à l'aide d'outils de filtrage informatisés. Lors de l'intégration de nouveaux prospects, le filtrage nominatif par rapport aux listes de sanctions est effectué avant l'acceptation d'une nouvelle relation client, et ce, en temps réel. Le filtrage nominatif fait partie des contrôles d'entrée, ce qui offre à l'établissement financier des possibilités supplémentaires de collecte d'informations SDD.

L'UE est une union politico-économique d'États membres situés principalement en Europe. Les États membres ont mis en place trois institutions communes auxquelles ils délèguent une partie de leur souveraineté afin que les décisions sur des questions spécifiques d'intérêt collectif puissent être prises démocratiquement au niveau européen. Par conséquent, les personnes, les biens, les entreprises et les capitaux circulent librement à travers l'UE. Conjointement avec la vigilance à l'égard de la clientèle, la vigilance à l'égard de la clientèle exige des mesures supplémentaires visant à identifier et à atténuer les risques liés aux risques plus élevés. Elle nécessite une connaissance plus approfondie de la personnalité du client, de son activité et des transactions effectuées sur son compte qu'un client standard ou à faible risque.