Cooperativa de crédito local que atende Ohio Central

Ela defende uma circulação mais livre de produtos e serviços, bem como de bens, através de fronteiras nacionais e internacionais. Acredita-se que a globalização pode limitar a eficácia das sanções, visto que um mercado globalizado facilita a troca e o redirecionamento de canais comerciais. Também conhecidas como zonas econômicas especiais, as ZLCs são áreas geográficas delimitadas dentro de um país com administração regional que fornece infraestrutura e serviços a empresas inquilinas. Nas ZLCs, as regras para fazer negócios são diferentes e promovidas por um conjunto de dispositivos de política que geralmente não são aplicáveis ​​ao restante do país. A UE moderna foi fundada no Tratado de Maastricht sobre a União Europeia, assinado em 1992 e em vigor em 1993.

Isso pode ocorrer com ou sem a informação de outras pessoas envolvidas na transação. Quando uma transferência eletrônica passa por vários eventos antes de chegar ao destino final pretendido, há diversas oportunidades para que os dados sejam abreviados, omitidos ou alterados. Por esse motivo, a maioria das jurisdições promulgou leis que exigem que os pagamentos contenham certas informações "básicas", incluindo o nome e o endereço do remetente e do destinatário. O uso do relacionamento de correspondência bancária por vários bancos ou instituições financeiras subjacentes por meio de seus relacionamentos com o cliente direto do banco correspondente. Os bancos ou instituições financeiras respondentes subjacentes realizam transações e obtêm acesso a outros serviços financeiros sem serem clientes diretos da instituição financeira correspondente.

Uma instituição financeira deve garantir a presença de perfis de conta e o monitoramento deve ser baseado em risco. O relacionamento com o cliente abrange todo e qualquer contato com um potencial comprador. Isso inclui o diálogo que ocorre durante a integração e as conversas que ocorrem enquanto o cliente utiliza os serviços e produtos da instituição financeira. Pessoas dos departamentos de administração, marketing, operações e conformidade da instituição financeira podem participar dessa comunicação.

Um tipo específico de negócio nos Estados Unidos, no qual a responsabilidade pessoal é separada da responsabilidade jurídica corporativa. As LLCs são especialmente populares em empresas de alto risco, pois as pessoas (proprietários, administradores, etc.) envolvidas em tais empreendimentos buscam evitar a responsabilidade pessoal por dívidas corporativas ou processos judiciais. Um instrumento de crédito emitido por uma instituição financeira que garante pagamentos em nome de seu cliente a terceiros quando certas circunstâncias são atendidas. Globalização refere-se à integração de operações econômicas, comerciais e de comunicação nacionais por empresas que participam do comércio internacional. A globalização geralmente envolve a ampliação de visões nacionais para visões globais e interdependentes da sociedade.

As listas auxiliam as instituições financeiras a determinar o risco associado a uma jurisdição específica. Um documento governamental exigido por entidades de relatórios que apresenta o relato de uma instituição financeira sobre uma transação questionável. Comportamento ou atividade irregular ou questionável do cliente que pode estar relacionada a lavagem de dinheiro ou outro crime, ou ao financiamento de uma atividade terrorista. Também pode se referir a uma transação que seja inconsistente com a empresa confiável conhecida de um cliente, suas atividades pessoais ou o estágio convencional de atividade para esse tipo de empresa ou conta. A remoção envolve a omissão ou remoção de informações importantes, como o nome do remetente ou o nome da empresa, de uma mensagem de pagamento para evitar a detecção.

A triagem de nomes também pode incluir a triagem de nomes em lote, que permite que uma agência avalie toda a sua base de clientes usando ferramentas de triagem computadorizadas periodicamente. Ao integrar novos clientes em potencial, a triagem de nomes em relação às listas de sanções é realizada antes da aceitação de um novo relacionamento com o cliente e é realizada em tempo real. A triagem de nomes faz parte dos controles de entrada, o que oferece à instituição financeira mais opções para coletar informações de SDD.

A UE é uma união político-econômica de Estados-membros, localizados principalmente na Europa. Os Estados-membros criaram três instituições comuns às quais delegam parte de sua soberania, para que decisões sobre questões específicas de interesse coletivo possam ser tomadas democraticamente em nível europeu. Como resultado, pessoas, bens, empresas e dinheiro circulam livremente pela UE. Em conjunto com a Due Diligence do Cliente, a EDD exige medidas adicionais voltadas para a identificação e mitigação do risco representado por clientes de maior risco. Isso exige o desenvolvimento de um conhecimento mais completo da personalidade do cliente, do negócio do cliente e da compreensão das transações na conta do que um cliente de risco padrão ou menor.