Местный кредитный союз, обслуживающий Центральный Огайо

Она выступает за более свободное перемещение товаров, услуг и имущества через национальные и международные границы. Считается, что глобализация может ограничить эффективность санкций, поскольку глобализированный рынок упрощает обмен и перенаправление торговых каналов. ЗСТ, также известные как особые экономические зоны, представляют собой разграниченные географические области в пределах страны с административной зоной, которая предоставляет инфраструктуру и услуги компаниям-арендаторам. В ЗСТ принципы ведения бизнеса иные и поддерживаются набором механизмов регулирования, которые обычно не актуальны для остальной части страны. Современный ЕС был основан Маастрихтским договором о Европейском союзе, подписанным в 1992 году и вступившим в силу в 1993 году.

Это может происходить как с использованием информации о других лицах, участвующих в транзакции, так и без неё. Когда банковский перевод проходит несколько этапов, прежде чем достичь конечного пункта назначения, существует ряд возможностей для сокращения, пропуска или изменения данных. По этой причине в большинстве юрисдикций приняты правовые нормы, требующие, чтобы платежи содержали определённую «базовую» информацию, включая имя и адрес отправителя и получателя. Использование корреспондентских отношений банка несколькими основными банками или финансовыми учреждениями через их отношения с прямым клиентом банка-корреспондента. Основные банки-респонденты или финансовые учреждения проводят транзакции и получают доступ к другим финансовым услугам, не являясь прямыми клиентами финансового учреждения-корреспондента.

Финансовое учреждение должно обеспечить наличие профилей клиентов, а мониторинг должен осуществляться с учётом рисков. Отношения с клиентом включают в себя любые контакты с потенциальным покупателем. Это включает в себя диалоги, происходящие в процессе регистрации клиента, а также беседы, происходящие в процессе использования услуг и продуктов финансового учреждения. В этом общении могут принимать участие сотрудники администрации, маркетингового, операционного отделов и отдела комплаенса финансового учреждения.

Специально оговоренный вид бизнеса в Соединенных Штатах, в котором личная ответственность отделена от корпоративной юридической ответственности. ООО особенно популярны в компаниях с высокой степенью риска, поскольку лица (владельцы, управляющие и т. д.), связанные с такими предприятиями, стремятся избежать личной ответственности за задолженность компании или судебные иски. Кредитный инструмент, выпускаемый финансовым учреждением, гарантирующий платежи от имени своего клиента третьей стороне при наступлении определенных обстоятельств. Глобализация означает интеграцию общенациональных экономических, торговых и коммуникационных операций компаниями, участвующими в международной торговле. Глобализация, как правило, подразумевает расширение национальных взглядов на мировые и взаимозависимые взгляды общества.

Списки помогают финансовым учреждениям оценить степень риска, связанного с выбранной юрисдикцией. Государственный документ, требуемый отчитывающимися организациями, содержит информацию о сомнительной транзакции, совершенной финансовым учреждением. Нестандартное или сомнительное поведение или деятельность клиента, которые могут быть связаны с отмыванием денег или другим правонарушением, либо с финансированием террористической деятельности. Также может включать транзакцию, которая не соответствует известной надежности предприятия клиента, его личным действиям или обычному этапу деятельности для данного предприятия или счета. Стрипинг подразумевает исключение или удаление ключевой информации, такой как имя отправителя или название компании, из платежного сообщения для предотвращения обнаружения.

Проверка имён может также включать пакетную проверку имён, которая позволяет агентству периодически проверять всю свою клиентскую базу с помощью автоматизированных инструментов. При подключении новых клиентов проверка имён по санкционным спискам проводится до начала отношений с новым клиентом и выполняется в режиме реального времени. Проверка имён является частью контроля входа, предоставляя финансовому учреждению дополнительные возможности для сбора информации о SDD.

ЕС – это политико-экономический союз государств-членов, расположенный преимущественно в Европе. Государства-члены создали три крупных института, которым делегируют часть своего суверенитета, чтобы решения по конкретным вопросам, представляющим общий интерес, принимались демократическим путем на европейском уровне. В результате люди, товары, компании и денежные средства свободно перемещаются через ЕС. В сочетании с комплексной проверкой клиентов, комплексная проверка клиентов (EDD) требует дополнительных мер, направленных на выявление и снижение риска, связанного с более высокими рисками. Это требует более тщательного изучения личности покупателя, его бизнеса и понимания транзакций по счету, чем в случае обычного или менее рискованного покупателя.