Cooperativa de crédito local que presta servicios en el centro de Ohio

Aboga por una mayor libre circulación de productos y servicios, así como de bienes, a través de fronteras nacionales e internacionales. Se cree que la globalización podría limitar la eficacia de las sanciones, ya que un mercado globalizado facilita el intercambio y la reorientación de los canales comerciales. También conocidas como zonas económicas especiales, las ZLC son áreas geográficas delimitadas dentro de un país con una administración que proporciona infraestructura y servicios a las empresas arrendatarias. En las ZLC, las normas para hacer negocios son diferentes y se promueven mediante un conjunto de instrumentos de política que no suelen ser relevantes para el resto del país. La actual UE se fundó en el Tratado de Maastricht sobre la Unión Europea, firmado en 1992 y en vigor desde 1993.

Puede ocurrir con o sin la información de otras personas involucradas en la transacción. Cuando una transferencia bancaria pasa por múltiples eventos antes de llegar a su destino final, existen diversas posibilidades de que la información se acorte, omita o altere. Por esta razón, la mayoría de las jurisdicciones han promulgado leyes que exigen que los pagos contengan cierta información básica, como el nombre y la dirección del remitente y del destinatario. El uso de la relación de corresponsalía de un banco por parte de varios bancos o instituciones financieras subyacentes a través de sus relaciones con el cliente directo del banco corresponsal. Los bancos o instituciones financieras corresponsales subyacentes realizan transacciones y obtienen acceso a otros servicios financieros sin ser clientes directos del banco corresponsal.

Una entidad financiera debe garantizar la existencia de perfiles de cuenta y que la supervisión se base en el riesgo. La relación con el cliente abarca todo contacto con un posible comprador. Esto incluye el diálogo que se desarrolla durante la incorporación y las conversaciones que tienen lugar mientras el cliente utiliza los servicios y productos de la entidad financiera. El personal de los departamentos de administración, marketing, operaciones y cumplimiento de la entidad financiera puede participar en esta comunicación.

Un tipo de negocio específicamente definido en Estados Unidos, en el que la responsabilidad personal está separada de la responsabilidad corporativa. Las LLC son especialmente populares en empresas de alto riesgo, ya que las personas (propietarios, administradores, etc.) asociadas a estas empresas buscan evitar la responsabilidad personal por deudas o demandas legales. Un instrumento de crédito emitido por una institución financiera que garantiza pagos en nombre de su cliente a un tercero cuando se cumplen ciertas circunstancias. La globalización se refiere a la integración de las operaciones económicas, comerciales y de comunicación nacionales por parte de las empresas que participan en el comercio internacional. La globalización generalmente implica la ampliación de las perspectivas nacionales a visiones globales e interdependientes de la sociedad.

Las listas ayudan a las entidades financieras a determinar el riesgo asociado con una jurisdicción específica. Una declaración gubernamental requerida por las entidades informantes que incluye la cuenta de una institución financiera sobre una transacción cuestionable. El comportamiento o la actividad irregular o cuestionable de un cliente puede estar relacionado con el lavado de dinero u otro delito, o con la financiación de actividades terroristas. También puede referirse a una transacción que sea incompatible con la empresa confiable conocida de un cliente, sus actividades personales o el nivel de actividad habitual para ese tipo de empresa o cuenta. La eliminación de información implica omitir o eliminar información clave, como el nombre del remitente o el nombre de la empresa, de un mensaje de pago para evitar su detección.

La verificación de nombres también puede incluir la verificación de nombres por lotes, lo que permite a una agencia verificar periódicamente a toda su base de clientes mediante herramientas informáticas. Al incorporar nuevos clientes potenciales, se realiza una verificación de nombres en tiempo real, comparándola con las listas de sanciones, antes de aceptar una nueva relación con el cliente. La verificación de nombres forma parte de los controles de entrada, lo que brinda a la entidad financiera más opciones para recopilar información de SDD.

La UE es una unión político-económica de Estados miembros, ubicada principalmente en Europa. Los Estados miembros han establecido tres instituciones comunes en las que delegan parte de su soberanía para que las decisiones sobre asuntos específicos de interés colectivo se tomen democráticamente a nivel europeo. Como resultado, las personas, los bienes, las empresas y el dinero fluyen libremente a través de la UE. Junto con la Debida Diligencia del Consumidor, la EDD exige medidas adicionales para identificar y mitigar el riesgo que representan los clientes potenciales de mayor riesgo. Requiere un conocimiento más exhaustivo de la naturaleza del cliente, su negocio y la comprensión de las transacciones en la cuenta que un cliente estándar o de menor riesgo.