اتحاد ائتماني محلي يخدم وسط أوهايو

تدعو هذه الاستراتيجية إلى حرية أكبر في نقل المنتجات والخدمات، بالإضافة إلى الممتلكات، عبر الحدود الوطنية والدولية. ويُعتقد أن العولمة قد تحد من فعالية العقوبات، لأن السوق العالمية تُسهّل تبادل وإعادة توجيه قنوات التجارة. تُعرف المناطق التجارية الحرة (FTZs) أيضًا بالمناطق الاقتصادية الخاصة، وهي مناطق جغرافية محددة داخل دولة، تُوفّر إدارة المنطقة البنية التحتية والخدمات للشركات المستأجرة. تختلف مبادئ ممارسة الأعمال التجارية في المناطق التجارية الحرة، وتُعزّزها مجموعة من آليات الحماية التي لا تنطبق عادةً على بقية أنحاء البلاد. تأسس الاتحاد الأوروبي الحديث بموجب معاهدة ماستريخت للاتحاد الأوروبي، الموقعة عام ١٩٩٢ ودخلت حيز التنفيذ عام ١٩٩٣.

قد يحدث هذا مع أو بدون معلومات الأفراد الآخرين في المعاملة. عندما تمر الحوالة البنكية عبر عدة مراحل قبل الوصول إلى وجهتها النهائية المقصودة، تكون هناك عدة فرص لاختصار البيانات أو حذفها أو تعديلها. لهذا السبب، سنّت معظم الولايات القضائية قوانين تُلزم بتضمين المدفوعات معلومات "أساسية" معينة، بما في ذلك اسم وعنوان المُرسِل والمستلم. استخدام علاقة مراسلة مصرفية من قِبل العديد من البنوك أو المؤسسات المالية الأساسية من خلال علاقاتها مع العميل المباشر للبنك المراسل. تُجري البنوك أو المؤسسات المالية الأساسية المُستجيبة معاملات وتحصل على خدمات مالية أخرى دون أن تكون عملاء مباشرين للمؤسسة المالية المراسلة.

ينبغي على المؤسسة المالية التأكد من وجود ملفات تعريف الحسابات، ويجب أن تكون المراقبة قائمة على المخاطر. تشمل علاقة العميل أي اتصال مع المشتري المحتمل، بما في ذلك الحوار الذي يجري أثناء عملية التسجيل، والمحادثات التي تجري أثناء استخدام العميل لخدمات المؤسسة المالية ومنتجاتها. ويمكن للموظفين في إدارات الإدارة والتسويق والعمليات والامتثال في المؤسسة المالية المشاركة في هذا التواصل.

نوع مُحدد من الأعمال التجارية في الولايات المتحدة، تُفصل فيه المسؤولية الشخصية عن المسؤولية القانونية للشركات. وتحظى الشركات ذات المسؤولية المحدودة بشعبية خاصة في الشركات عالية المخاطر، حيث يسعى الأفراد (المالكون، والمديرون، وغيرهم) المرتبطون بهذه المشاريع إلى تجنب المسؤولية الشخصية عن ديون الشركة أو الدعاوى القضائية. وهي أداة ائتمانية تُصدرها مؤسسة مالية تضمن سداد المدفوعات نيابةً عن عملائها لطرف ثالث عند استيفاء شروط معينة. تشير العولمة إلى دمج العمليات الاقتصادية والتجارية والاتصالات الوطنية من قِبل الشركات المشاركة في التجارة الدولية. وتشمل العولمة عمومًا توسيع نطاق وجهات النظر الوطنية لتشمل وجهات نظر عالمية ومترابطة للمجتمع.

تساعد هذه القوائم المؤسسات المالية على تحديد المخاطر المرتبطة بولاية قضائية محددة. ملف حكومي مطلوب من الجهات المبلغة يتضمن حساب مؤسسة مالية لمعاملة مشبوهة. سلوك أو نشاط غير نظامي أو مشكوك فيه من العملاء قد يكون مرتبطًا بغسل أموال أو جريمة قانونية أخرى، أو بتمويل نشاط إرهابي. قد يشير أيضًا إلى معاملة لا تتوافق مع أعمال العميل الموثوقة المعروفة، أو أنشطته الشخصية، أو المرحلة التقليدية للنشاط لهذا النوع من الأعمال أو الحسابات. يتضمن التجريد حذف أو إزالة معلومات رئيسية، مثل اسم المُرسِل أو اسم الشركة، من رسالة الدفع لتجنب الكشف.

يمكن أن يشمل فحص الأسماء أيضًا فحصًا دفعيًا للأسماء، مما يسمح للوكالة بفحص قاعدة عملائها بالكامل باستخدام أدوات فحص مُحوسبة بشكل دوري. عند ضم عملاء محتملين جدد، يُجرى فحص الأسماء وفقًا لقوائم العقوبات قبل قبول علاقة عميل جديد، ويتم ذلك في الوقت الفعلي. يُشكل فحص الأسماء جزءًا من ضوابط الدخول، مما يمنح المؤسسة المالية فرصًا إضافية لجمع معلومات SDD.

الاتحاد الأوروبي هو اتحاد سياسي واقتصادي للدول الأعضاء، يقع مقره الرئيسي في أوروبا. وقد أنشأت الدول الأعضاء ثلاث مؤسسات مشتركة تُفوض إليها جزءًا من سيادتها، بحيث تُتخذ القرارات بشأن مسائل محددة ذات مصلحة جماعية بطريقة ديمقراطية على المستوى الأوروبي. ونتيجةً لذلك، يتدفق الأفراد والسلع والشركات والأموال بحرية عبر الاتحاد الأوروبي. وبالتزامن مع العناية الواجبة بالعملاء، تدعو العناية الواجبة بالعملاء إلى اتخاذ تدابير إضافية تهدف إلى تحديد المخاطر المحتملة وتخفيفها. وتتطلب هذه العناية تكوين معرفة أدقّ بشخصية العميل وأعماله وفهمًا أعمق للمعاملات في الحساب، مقارنةً بالعميل العادي أو الأقل عرضة للمخاطر.