Unione di credito locale al servizio dell'Ohio centrale

Sostiene una maggiore libertà di circolazione di prodotti e servizi, nonché di beni, attraverso i confini nazionali e internazionali. Si ritiene che la globalizzazione possa limitare l'efficacia delle sanzioni poiché un mercato globalizzato semplifica gli scambi e la deviazione dei canali commerciali. Noto anche come zone economiche speciali, le FTZ sono aree geografiche delimitate all'interno di un paese con un'amministrazione locale che fornisce infrastrutture e servizi alle aziende inquiline. Nelle FTZ, i principi per lo svolgimento delle attività commerciali sono diversi e promossi da una serie di strumenti di politica commerciale che solitamente non sono applicabili al resto del paese. L'Unione Europea moderna è stata fondata con il Trattato di Maastricht sull'Unione Europea, firmato nel 1992 ed entrato in vigore nel 1993.

Può verificarsi con o senza le informazioni di altri soggetti coinvolti nella transazione. Quando un bonifico bancario attraversa più tappe prima di raggiungere la destinazione finale prevista, vi sono diverse possibilità che i dati vengano abbreviati, omessi o alterati. Per questo motivo, la maggior parte delle giurisdizioni ha emanato leggi che richiedono che i pagamenti contengano determinate informazioni "di base", tra cui il nome e l'indirizzo del mittente e del destinatario. L'utilizzo del rapporto di corrispondenza di una banca da parte di numerose banche o istituti finanziari sottostanti attraverso i loro rapporti con il cliente diretto della banca corrispondente. Le banche o gli istituti finanziari rispondenti sottostanti effettuano transazioni e ottengono l'accesso ad altri servizi finanziari senza essere clienti diretti dell'istituto finanziario corrispondente.

Un istituto finanziario dovrebbe garantire la presenza di profili di conto e il monitoraggio deve essere basato sul rischio. Una relazione con il cliente comprende qualsiasi contatto con un potenziale acquirente. Questo include il dialogo che avviene durante l'onboarding e le conversazioni che si verificano mentre il cliente utilizza i servizi e i prodotti dell'istituto finanziario. Il personale dei reparti amministrazione, marketing, operazioni e conformità dell'istituto finanziario può partecipare a questa comunicazione.

Un tipo di attività specificatamente delineato negli Stati Uniti, in cui la responsabilità personale è separata dalla responsabilità legale aziendale. Le LLC sono particolarmente popolari nelle aziende ad alto rischio, poiché le persone (proprietari, amministratori, ecc.) associate a tali iniziative cercano di evitare la responsabilità personale per debiti aziendali o cause legali. Uno strumento di credito emesso da un istituto finanziario che garantisce i pagamenti per conto del proprio cliente a terzi al verificarsi di determinate circostanze. La globalizzazione si riferisce all'integrazione delle operazioni economiche, commerciali e di comunicazione a livello nazionale da parte di aziende che partecipano al commercio internazionale. La globalizzazione generalmente implica l'ampliamento delle visioni nazionali a visioni globali e interdipendenti della società.

Gli elenchi aiutano gli istituti finanziari a determinare il rischio relativo a una determinata giurisdizione. Una documentazione governativa richiesta dagli enti segnalanti che include il resoconto di un istituto finanziario di una transazione sospetta. Comportamento o attività irregolare o discutibile del cliente che potrebbe essere correlato a un reato di riciclaggio di denaro o altro reato, o al finanziamento di un'attività terroristica. Può anche riferirsi a una transazione non coerente con l'attività affidabile nota di un cliente, le sue azioni personali o il livello di attività convenzionale per quel tipo di attività o conto. Lo stripping consiste nell'omettere o rimuovere informazioni chiave, come il nome del mittente o il nome dell'azienda, da un messaggio di pagamento per evitarne il rilevamento.

Lo screening dei nomi può anche includere lo screening batch dei nomi, che consente a un'agenzia di esaminare periodicamente l'intera base clienti utilizzando strumenti di screening computerizzati. Quando si acquisiscono nuovi potenziali clienti, lo screening dei nomi rispetto agli elenchi di sanzioni viene effettuato prima di accettare un nuovo rapporto con il cliente e viene eseguito in tempo reale. Lo screening dei nomi fa parte dei controlli di ingresso, che offrono all'istituto finanziario ulteriori opportunità per raccogliere informazioni SDD.

L'UE è un'unione politico-economica di Stati membri con sede principalmente in Europa. Gli Stati membri hanno creato tre istituzioni diffuse a cui delegano parte della loro sovranità, in modo che le decisioni su specifiche questioni di interesse collettivo possano essere prese democraticamente a livello europeo. Di conseguenza, persone, beni, aziende e denaro circolano liberamente attraverso l'UE. Insieme alla Due Diligence del Cliente, l'EDD richiede misure aggiuntive volte a identificare e mitigare il rischio rappresentato da maggiori prospettive di rischio. Richiede una conoscenza più approfondita della natura del cliente, dell'attività del cliente e della comprensione delle transazioni all'interno del conto rispetto a un cliente medio o a basso rischio.