Pourquoi vous ne devriez jamais payer une agence de recouvrement

Une diligence raisonnable doit être effectuée avant toute transaction financière ou relation commerciale. La méthode de conversion des paiements des clients d'une devise étrangère en dollars américains.

Rapports fournissant une description et une analyse approfondies des systèmes d'un pays visant à limiter la criminalité financière, conformément aux recommandations du GAFI. Bien que ces rapports ne constituent généralement pas des sanctions, ils peuvent influencer le risque qu'un établissement financier prendra dans ses relations avec un pays ou une région spécifique.

Les enquêtes commencent souvent par de simples vérifications avant de se poursuivre par des investigations plus approfondies, telles que l'évaluation des comptes, la sensibilisation des clients et une éventuelle remontée vers le service de conformité. L'objectif est d'empêcher ou de restreindre la modification, le retrait, la liquidation ou l'utilisation d'actifs ou de comptes bancaires. Les tribunaux peuvent décider d'appliquer un gel afin de se protéger contre la fuite. L'enquête et l'examen d'une entreprise ou d'un groupe, menés en vue d'une transaction commerciale.

Instrument monétaire souvent acheté en petites coupures (généralement inférieures à 500 euros/$) en espèces. Il est généralement utilisé par les personnes n'ayant pas de compte courant pour régler leurs factures ou leurs achats lorsque le vendeur n'accepte pas les chèques personnels.

Le contrôle des paiements repose sur des messages de paiement utilisant des modèles, des codes et des acronymes prédéfinis pour expliquer certaines informations. Les informations fournies dans ces modèles sont souvent fournies par un tiers ; de ce fait, l'agence a peu, voire aucun, contrôle sur la manière dont elles sont présentées. Ces comptes présentent des risques pour les établissements de dépôt qui les gèrent, car il peut être difficile d'effectuer une vérification préalable des clients des institutions financières internationales qui utilisent finalement les comptes PTA. Le titulaire du compte ou, en l'absence de compte, la personne qui passe l'ordre à l'établissement financier pour effectuer le virement. La réglementation anti-blanchiment de certains pays concernant les ONG présente encore des lacunes que certains craignent que des terroristes ou des sympathisants terroristes puissent exploiter pour transférer clandestinement de l'argent.

Les mandats peuvent également être utilisés à des fins de blanchiment, car ils constituent un instrument tiré sur l'établissement émetteur plutôt que sur le compte d'un particulier. Le document de Bâle de 2001 sur la diligence raisonnable à l'égard de la clientèle des banques définit ce mécanisme comme le risque que des poursuites judiciaires, des jugements contradictoires ou des contrats non exécutoires puissent perturber ou nuire à un établissement financier. De plus, les banques peuvent se voir imposer des sanctions administratives ou judiciaires par l'État. Une action en justice impliquant une institution financière peut avoir des conséquences plus graves pour l'établissement que les simples frais juridiques. Les banques ne pourront se protéger efficacement contre ces risques juridiques si elles ne font pas preuve de diligence raisonnable pour identifier leurs clients et comprendre et gérer leur exposition au blanchiment d'argent.