Почему никогда не следует платить коллекторскому агентству

Перед началом любой денежной операции или заключения деловых отношений необходимо провести комплексную проверку. Стратегия конвертации платежей покупателей из иностранной валюты в доллары США.

Отчёты, содержащие подробное описание и анализ систем страны по ограничению финансовых преступлений на основе рекомендаций ФАТФ. Хотя эти отчёты обычно не подразумевают санкций, они могут повлиять на риск, который принимает на себя денежно-кредитное учреждение при работе с конкретной страной или регионом.

Расследования часто начинаются с простых проверок, а затем переходят к более глубокому расследованию, такому как анализ счетов, работа с покупателями и возможная эскалация в службу комплаенса. Это необходимо для предотвращения или ограничения изменения, изъятия, ликвидации или использования активов или банковских счетов. Суды могут принять решение о заморозке активов в качестве меры защиты от банкротства. Расследование и проверка деятельности компании или группы, проводимые в рамках подготовки к корпоративной сделке.

Денежный инструмент, часто приобретаемый за наличные в небольших номиналах (обычно до 500 евро/долларов США). Обычно используется людьми, не имеющими расчетного счета, для оплаты счетов или покупок, когда продавец не принимает чек.

Проверка платежей основана на платежных сообщениях, использующих предопределенные шаблоны, коды и аббревиатуры для пояснения определенной информации. Информация, представленная в этих предопределенных шаблонах, часто предоставляется третьей стороной; в связи с этим агентство практически не контролирует, как именно эта информация представлена. Эти счета представляют риск для депозитарных учреждений, которые их обслуживают, поскольку может быть сложно провести комплексную проверку в отношении потенциальных клиентов международных банков, которые в конечном итоге используют счета PTA. Владелец счета или, если счета нет, лицо, которое размещает заказ в финансовом учреждении на осуществление банковского перевода. Однако в законодательстве некоторых стран о борьбе с отмыванием денег для НПО есть лазейки, которыми, как опасаются некоторые, могут воспользоваться террористы или их пособники, пытающиеся тайно перевести деньги.

Денежные переводы также могут быть использованы для отмывания денег, поскольку они характеризуют инструмент, выписанный на учреждение-эмитента, а не на счёт физического лица. В Базельском документе о надлежащей проверке клиентов банков 2001 года они определяются как вероятность того, что судебные иски, антагонистические судебные решения или неисполнимые контракты могут нарушить работу финансового учреждения или нанести ему ущерб. Кроме того, банки могут подвергаться административным или судебным санкциям со стороны государства. Судебное разбирательство с участием финансового учреждения может иметь для учреждения более серьёзные последствия, чем просто юридические расходы. Банки не смогут эффективно защитить себя от подобных правовых рисков, если не будут проявлять должную осмотрительность при выявлении клиентов, а также при понимании и управлении их влиянием на отмывание денег.