Por qué nunca debería pagar a una agencia de cobranzas

Se debe realizar la debida diligencia antes de iniciar cualquier transacción financiera o relación comercial. El proceso de conversión de los pagos de los clientes de una moneda extranjera a dólares estadounidenses.

Informes que ofrecen una descripción y un análisis exhaustivos de los sistemas de un país para limitar los delitos financieros, con base en las recomendaciones del GAFI. Si bien estos informes no suelen ser sanciones, tienen el potencial de influir en el riesgo que asume una entidad financiera al tratar con un país o región específicos.

Las investigaciones suelen comenzar con comprobaciones sencillas antes de avanzar a investigaciones más profundas, como la evaluación de cuentas, la comunicación con el comprador y la posible escalada al departamento de cumplimiento. Para prevenir o restringir el cambio, el retiro, la liquidación o el uso de activos o cuentas bancarias, los tribunales podrían decidir implementar una congelación como método de protección contra la fuga. La investigación y el examen de una empresa o grupo, realizados en el proceso de preparación para una transacción comercial.

Un instrumento monetario que suele comprarse con efectivo en denominaciones pequeñas (generalmente inferiores a 500 euros o $500). Suele ser utilizado por personas sin cuenta corriente para pagar facturas o compras en las que el vendedor no acepta cheques personales.

El control de pagos se basa en mensajes de costes que utilizan plantillas, códigos y acrónimos predefinidos para explicar cierta información. La información proporcionada en estas plantillas predefinidas suele ser proporcionada por un tercero; por lo tanto, la agencia tiene poco o ningún control sobre cómo se presenta la información. Estas cuentas representan riesgos para las entidades depositarias que las mantienen, ya que puede resultar difícil realizar la debida diligencia sobre los clientes de instituciones internacionales que finalmente utilizan las cuentas PTA. El titular de la cuenta o, en su defecto, la persona que realiza la orden a la entidad financiera para realizar la transferencia bancaria. Las normativas antiblanqueo de capitales de algunos países para las ONG aún presentan lagunas que algunos temen que puedan ser explotadas por terroristas o simpatizantes terroristas que intenten transferir dinero en secreto.

Los giros postales también podrían utilizarse para el blanqueo de capitales, ya que constituyen un instrumento emitido a nombre de la entidad emisora ​​y no de la cuenta de una persona. El Documento de Debida Diligencia del Cliente para Bancos de Basilea de 2001 lo define como la posibilidad de que demandas, sentencias contrarias o contratos inejecutables perturben o perjudiquen a una entidad financiera. Además, los bancos pueden verse sometidos a sanciones administrativas o legales impuestas por el gobierno. Un proceso judicial que involucre a una entidad financiera podría tener consecuencias más graves para la entidad que los simples costes legales. Los bancos no podrán protegerse eficazmente de estos riesgos legales si no ejercen la debida diligencia al identificar a los clientes y comprender y gestionar su exposición al blanqueo de capitales.