Por que você nunca deve pagar uma agência de cobrança

A due diligence deve ser realizada antes de iniciar qualquer transação financeira ou relacionamento comercial. O processo de conversão de pagamentos de clientes de moeda estrangeira para dólares americanos.

Relatórios que descrevem e analisam em detalhes os sistemas de um país para limitar crimes financeiros, com base nas recomendações do GAFI. Embora os relatórios geralmente não sejam sanções, eles têm o potencial de influenciar o risco que uma instituição financeira assumirá ao lidar com um país ou região específica.

As investigações geralmente começam com verificações simples antes de prosseguirem para investigações mais aprofundadas, como avaliação de contas, contato com o cliente e possível encaminhamento para a área de conformidade. Para impedir ou restringir a movimentação, retirada, liquidação ou uso de ativos ou contas bancárias, os tribunais podem decidir implementar um bloqueio como forma de proteção contra fuga. A investigação e o exame de uma empresa ou grupo, realizados no processo de preparação para uma transação comercial.

Um instrumento monetário frequentemente comprado com dinheiro em pequenas denominações (geralmente abaixo de euros/US$ 500). Geralmente é utilizado por pessoas sem conta corrente para pagar contas ou compras nas quais o vendedor não aceita cheques pessoais.

A triagem de pagamentos depende de mensagens de cobrança que utilizam modelos, códigos e siglas predefinidos para explicar determinadas informações. As informações fornecidas nesses modelos predefinidos são frequentemente fornecidas por terceiros; portanto, a agência tem pouco ou nenhum controle sobre como as informações são apresentadas. Essas contas representam riscos para as instituições depositárias que as mantêm, pois pode ser difícil realizar a devida diligência em clientes de instituições internacionais que, em última análise, utilizam as contas PTA. O titular da conta ou, na ausência de conta, a pessoa que faz a ordem à instituição financeira para realizar a transferência eletrônica. As regulamentações antilavagem de dinheiro de alguns países para ONGs ainda apresentam brechas que alguns temem que possam ser exploradas por terroristas ou simpatizantes de terroristas que tentam transferir dinheiro secretamente.

Ordens de pagamento também podem ser usadas para lavagem de dinheiro, pois representam um instrumento sacado contra a instituição emissora, e não contra a conta de um indivíduo. Definido pelo Documento de Due Diligence do Cliente de Basileia para Bancos de 2001 como a possibilidade de que ações judiciais, sentenças antagônicas ou contratos que não podem ser executados possam perturbar ou prejudicar uma instituição financeira. Além disso, os bancos podem sofrer penalidades administrativas ou legais impostas pelo governo. Um processo judicial envolvendo uma instituição financeira pode ter implicações mais graves para a instituição do que apenas os custos legais. Os bancos não conseguirão se proteger eficazmente desses riscos legais se não praticarem a devida diligência na identificação dos clientes e na compreensão e gestão de sua exposição à lavagem de dinheiro.