Cleanmo considera l'onestà come fondamento e tratta i clienti con sincerità quando fornisce i propri servizi.
La due diligence dovrebbe essere effettuata prima di avviare qualsiasi transazione finanziaria o rapporto commerciale. La strategia di convertire i pagamenti dei clienti da una valuta estera in dollari statunitensi.
Rapporti che forniscono una descrizione e un'analisi approfondita dei sistemi di un Paese per limitare i reati finanziari, sulla base delle raccomandazioni del GAFI. Sebbene i rapporti non comportino solitamente sanzioni, possono influenzare il rischio che un istituto finanziario assumerà nei confronti di un Paese o di un'area specifica.
Le indagini spesso iniziano con semplici controlli prima di passare a indagini più approfondite, come la valutazione dei conti, il contatto con i clienti e l'eventuale segnalazione alla funzione di conformità. Per impedire o limitare la modifica, il ritiro, la liquidazione o l'utilizzo di beni o conti bancari, i tribunali potrebbero decidere di attuare un congelamento come metodo per proteggersi dalla fuga. L'indagine e l'esame di un'azienda o di un gruppo, eseguiti nell'ambito della preparazione di una transazione commerciale.
Uno strumento monetario spesso acquistato con contanti in piccoli tagli (solitamente inferiori a 500 euro/$). Viene solitamente utilizzato da persone senza conto corrente per pagare bollette o per effettuare acquisti per i quali il venditore non accetta assegni personali.
Lo screening dei pagamenti si basa su messaggi di costo che utilizzano modelli, codici e acronimi predefiniti per spiegare determinate informazioni. Le informazioni fornite in questi modelli predefiniti sono spesso fornite da una terza parte; pertanto, l'agenzia ha scarso, se non nullo, controllo su come vengono presentate le informazioni. Questi conti rappresentano un rischio per gli istituti di deposito che li gestiscono, poiché può essere difficile condurre una due diligence sui clienti di istituti internazionali che alla fine utilizzano i conti PTA. Il titolare del conto o, in assenza di un conto, la persona che effettua l'ordine all'istituto finanziario per eseguire il bonifico bancario. Le normative antiriciclaggio di alcuni paesi per le ONG presentano tuttavia lacune che alcuni temono possano essere sfruttate da terroristi o simpatizzanti del terrorismo che tentano di trasferire denaro segretamente.
I vaglia postali potrebbero anche essere utilizzati a fini di riciclaggio in quanto caratterizzano uno strumento emesso sull'istituto emittente piuttosto che sul conto di un individuo. Definiti dal Documento di Basilea del 2001 sulla Due Diligence della Clientela per le Banche, i vaglia postali rappresentano il rischio che azioni legali, sentenze contrapposte o contratti non eseguibili possano compromettere o danneggiare un istituto finanziario. Inoltre, le banche possono essere soggette a sanzioni amministrative o legali imposte dal governo. Un procedimento giudiziario che coinvolge un istituto finanziario potrebbe avere implicazioni più gravi per l'istituto rispetto alle sole spese legali. Le banche non saranno in grado di proteggersi efficacemente da tali rischi legali se non esercitano la due diligence nell'identificazione dei clienti e nella comprensione e gestione della loro esposizione al riciclaggio di denaro.
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