تعتبر شركة Cleanmo الصدق هو الأساس وتتعامل مع العملاء بصدق عند تقديم الخدمات.
الافتراض الخاطئ بأن مخاطر العقوبات المرتبطة بالشركات التابعة أو الفرعية للعميل هي ببساطة مسألة تقع على عاتق العميل وحده لتقييمها وإدارتها. تُلزم الجهات التنظيمية في المملكة المتحدة والولايات المتحدة جميع الأطراف في سلسلة المعاملات بفحص مخاطر العقوبات المحتملة. من المهم للمؤسسات المالية طلب معلومات عن الشركات التابعة أو الفرعية للعميل وتقييمها. خطر الخسارة المباشرة أو غير المباشرة للعمليات بسبب قصور أو فشل العمليات الداخلية، أو الأفراد، أو الأنظمة، أو بسبب أحداث خارجية.
تُعرَّف الجرائم الأصلية عادةً بأنها جنايات أو "جميع الجرائم المنصوص عليها في القانون". وجود مقر فعلي فعلي داخل دولة ما، مع إدارة فعالة للمنشأة، حيث تحتفظ ببيانات العمل وتخضع للرقابة. مجرد وجود وكيل محلي أو موظفين من ذوي المؤهلات الدنيا لا يُمثل وجودًا فعليًا. المدفوعات التي تشمل أكثر من دولة، سواءً بنقل الأموال ماديًا عبر حدود دولية، أو بتحويل الأموال إلكترونيًا من دولة إلى أخرى.
العقوبات هي إجراءات عقابية أو تقييدية تتخذها دول أو أنظمة أو تحالفات محددة بهدف رئيسي هو تثبيط أي تغيير في السلوك أو السياسات. يمكن أن تحد العقوبات من التجارة والمعاملات المالية والعلاقات الدبلوماسية والتنقل. وقد تكون محددة أو أساسية في تطبيقها وإنفاذها. وتُعرف العقوبات أيضًا بالتدابير التقييدية.
سجل الشركة هو جرد للمعلومات الرئيسية عن الشركة، مثل تاريخ تأسيسها ومالكيها ومديريها. تُعرف أيضًا باسم شركة الاستثمار الشخصي، وهي نوع من الشركات التي تُنشأ غالبًا في منطقة قضائية خارجية تخضع لقوانين سرية صارمة لحماية خصوصية مالكيها. في بعض المناطق القضائية، تُعرف شركة الأعمال الدولية أو الشركة المعفاة من الضرائب باسم شركة الاستثمار الشخصي. "أفعال غير قانونية محددة" قد تؤدي عائداتها، إذا كانت متضمنة في المعاملة المعنية، إلى مقاضاة بتهمة غسل الأموال. تتضمن معظم قوانين مكافحة غسل الأموال تعريفًا أو تفصيلًا واسعًا لهذه الجرائم الأساسية.
عملية مماثلة لـ "اعرف عميلك/العناية الواجبة بالعملاء"، تُركز على المخاطر المرتبطة بالعقوبات، مع مراعاة الحوكمة وتقييم المخاطر. تعتمد عملية "اعرف عميلك/العناية الواجبة بالعملاء" على معلومات "اعرف عميلك/العناية الواجبة بالعملاء" التي تجمعها الشركة كجزء من برنامجها الحالي لمكافحة غسل الأموال. وهي محاولة متعمدة لإخفاء أو حجب مشاركة جهات أو كيانات أو أفراد خاضعين للعقوبات في معاملة أو سلسلة من المعاملات. عند نجاح التهرب من العقوبات، يُسمح للشركة التي ربما تم الإبلاغ عنها أو فرض ضرائب عليها أو تقييدها أو حظرها بمواصلة أعمالها دون عوائق.
في المقابل، يؤثر مستوى تقبل المخاطر على ثقافة المؤسسة وأسلوب عملها، ويوجه تخصيص الموارد. يتم تحديد مستوى تقبل المخاطر لدى المؤسسة من خلال عملية تقييم المخاطر، ويُصاغ رسميًا في بيان أو إطار عمل لتقبل المخاطر. ينبغي على الشركة تحديد مستوى تقبل المخاطر لديها بناءً على الموارد المتاحة لديها لإنفاقها على الضوابط، وتوظيف الموظفين، والتدابير اللازمة لحماية سمعتها.
إن الاعتقاد السائد بأن البنك غير قادر على التعامل مع مخاطره التشغيلية بنجاح قد يُعطّل أعماله أو يُلحق الضرر بها. تاريخيًا، كانت مراكز الخدمات المالية الخارجية تقع في منطقة البحر الكاريبي أو في جزر البحر الأبيض المتوسط لتكون قريبة من أهم المراكز المالية في الولايات المتحدة وأوروبا.
مقدار المخاطرة التي تكون الوكالة مستعدة لتحملها سعياً وراء القيمة أو الفرصة. يعكس استعداد الوكالة للمخاطرة فلسفتها في إدارة المخاطر ومستوى الرفاهية الذي تتمتع به أعمالها التجارية في ظل احتمالية ارتفاع خطر العقوبات.
CONTACT US