Странные инструкции по чистке Apple Card

Ошибочное предположение о том, что риски санкций, связанные с аффилированными лицами или дочерними компаниями клиента, – это всего лишь вопрос, который покупатель должен оценить и контролировать. Регулирующие органы Великобритании и США требуют, чтобы все события в цепочке транзакций проверялись на предмет возможных рисков санкций. Финансовым учреждениям важно запрашивать и оценивать информацию об аффилированных лицах и дочерних компаниях клиента. Риск прямой или косвенной потери операций из-за неадекватных или сбоев внутренних процессов, персонала или систем, а также из-за внешних событий.

Предикатные преступления обычно определяются как тяжкие преступления или «все правонарушения, предусмотренные уголовным кодексом». Наличие точного физического офиса с эффективным управлением предприятием, физически расположенным в стране, где оно хранит коммерческую информацию и находится под надзором. Само по себе наличие местного агента или низкоквалифицированных работников не является физическим присутствием. Платежи, включающие в себя несколько стран, будь то физическая перевозка наличных через границу или электронный перевод наличных из одной страны в другую.

Санкции – это карательные или ограничительные меры, принимаемые отдельными странами, режимами или коалициями с главной целью – воспрепятствовать изменению привычек или политики. Санкции могут ограничивать торговлю, финансовые операции, дипломатические отношения и передвижение. Они могут быть конкретными или общими по своему применению и обеспечению соблюдения. Санкции также называются ограничительными мерами.

Реестр компаний представляет собой перечень ключевой информации о компании, например, о дате создания организации, её владельцах и директорах. Компания, также известная как компания с личными инвестициями (PIC), – это тип компании, которая часто учреждается в офшорной юрисдикции со строгими правовыми нормами конфиденциальности для защиты конфиденциальности своих владельцев. В некоторых юрисдикциях международная коммерческая компания или освобождённая от налогов фирма называется компанией с личным финансированием. «Определённые незаконные действия», доходы от которых, если они вовлечены в рассматриваемую сделку, могут повлечь за собой судебное преследование за отмывание денег. Большинство законов о борьбе с отмыванием денег содержат широкое определение или детализацию таких основных преступлений.

Процесс, аналогичный принципу «Знай своего клиента» / «Проверка благонадежности клиента», фокусируется на опасностях, связанных с санкциями, учитывая вопросы управления и оценки рисков. SDD основывается на информации KYC/CDD, которую корпорация собирает в рамках своей текущей программы AML. Преднамеренная попытка исключить или скрыть участие подпадающих под санкции мест, организаций или лиц в транзакции или серии транзакций. В случае успешного обхода санкций компания, которая могла быть помечена, обложена налогом, ограничена или запрещена, может беспрепятственно продолжать свою деятельность.

В свою очередь, готовность к риску влияет на традиции и характер деятельности организации, а также определяет распределение ресурсов. Готовность к риску организации определяется в процессе оценки рисков и формализуется в Заявлении о готовности к риску или в Структуре. Компания должна определять свою готовность к риску в отношении продуктов питания, исходя из имеющихся у нее ресурсов на контроль, персонал и меры по защите своей репутации.

Общественное мнение о том, что банк не способен эффективно справляться со своими операционными рисками, может нарушить или нанести ущерб бизнесу банка. Исторически ОФЦ располагались в Карибском бассейне или на островах Средиземного моря, чтобы быть в непосредственной близости от важнейших финансовых центров США и Европы.

Степень риска, которую агентство готово принять ради получения прибыли или возможностей. Готовность агентства к риску отражает его философию управления рисками и уровень комфорта для бизнеса в ситуациях, когда существует повышенный риск санкций.